华富祥晖 6 个月持有期债券型     证券投资基金     招募说明书 基金不断东说念主：华富基金不断有限公司 基金托管东说念主：交通银行股份有限公司     二零二四年十一月 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金                                                                                                             招募说明书 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金                    招募说明书                     环节指示   华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）的召募 请求经中国证监会 2024 年 8 月 2 日证监许可【2024】1125 号文准予召募注册。   基金不断东说念主保证本招募说明书的内容果真、准确、无缺。本招募说明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资 价值和商场远景作出本色性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   投资有风险，投资者认购（或申购）基金时应谨慎阅读基金合同、本招募说 明书及基金家具贵府概要等信息流露文献，自主判断基金的投资价值。投资者根 据所持有份额享受基金的收益，但同期也需承担相应的投资风险。   本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币商场基金，但低于夹杂 型基金、股票型基金。   本基金投资于证券商场，基金净值会因为证券商场波动等因素产生波动，投 资者在投本钱基金前，应全面了解本基金的家具特质，自主判断基金的投资价值， 充分研讨自身的风险承受才气，感性判断商场，自主作念出投资决策，并自行承担 基金投资中出现的各种风险，包括：商场风险、不断风险、估值风险、流动性风 险、本基金私有风险、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评 价可能不一致的风险和其他风险等。基金不断东说念主建议投资东说念主根据自身的风险收益 偏好，遴聘允洽我方的基金家具，况且中持久持有。   本基金可投资国债期货等金融养殖品，金融养殖品是一种金交融约，其价值 取决于一种或多种基础资产或指数，其评价主要源自于对挂钩资产的价钱与价钱 波动的预期。投资于养殖品需承受商场风险、信用风险、流动性风险、操气派险 和法律风险等。   本基金对于每份基金份额树立 6 个月最短持有期，在每份基金份额的最短持 有期到期日前（不含当日），基金份额持有东说念主弗成对该基金份额刻薄赎回请求； 每份基金份额的最短持有期到期日起（含当日），基金份额持有东说念主可对该基金份 额刻薄赎回请求。因此基金份额持有东说念主面对在最短持有期内弗成赎回基金份额的 风险。   基金不断东说念主依照恪称职守、敦厚信用、严慎戮力的原则不断和运用基金资产， 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金           招募说明书 但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。   基金的过往功绩并不预示其异日表现，基金不断东说念主不断的其他基金的功绩也 不组成对本基金功绩表现的保证。基金不断东说念主提醒投资东说念主基金投资的“买者自夸” 原则，在作念出投资决策后，基金运营景色与基金净值变化引致的投资风险，由投 资者自行包袱。   本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或特地基金份额总和的 50%，但 在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或特地 50%的除外，法律 法例或监管机构另有礼貌的，从其礼貌。   当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回请求时，基金不断东说念主履行相应 治安后，不错启动侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书的相干章节。侧 袋机制实施期间，基金不断东说念主将对基金简称进行特殊标志，并不办理侧袋账户的 申购赎回。请基金份额持有东说念主仔细阅读相干内容并暖和本基金启用侧袋机制时的 特定风险。    本基金暂不向金融机构自营账户销售，如异日本基金灵通向金融机构自营 账户公开拓售或对发售对象的边界赐与进一步限制，基金不断东说念主将另行公告。 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金            招募说明书                    第一部分 弁言   本招募说明书依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金 法》”）、《公开召募证券投资基金运作不断办法》（以下简称“《运作办法》”）、 《公开召募证券投资基金销售机构监督不断办法》（以下简称“《销售办法》”）、 《公开召募证券投资基金信息流露不断办法》（以下简称“《信息流露办法》”）、 《公开召募灵通式证券投资基金流动性风险不断礼貌》（以下简称“《流动性风 险不断礼貌》”）和其他相干法律法例的礼貌，以及《华富祥晖 6 个月持有期债 券型证券投资基金基金合同》(以下简称“基金合同”)编写。   本招募说明书发扬了华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金（以下简称 “本基金”或“基金”）的投资宗旨、策略、风险、费率等与投资东说念主投资决策有 关的一起必要事项，投资东说念主在作念出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。   基金不断东说念主承诺本招募说明书不存在职何子虚记录、误导性阐述或者要紧遗 漏，并对其果真性、准确性、无缺性承担法律职责。本基金是根据本招募说明书 所载明的贵府请求召募的。本基金不断东说念主莫得委用或授权任何其他东说念主提供未在本 招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是约定基金合同当事东说念主之间权益、义务的法律文献。基金投资东说念主自依基金合同取 得基金份额，即成为基金份额持有东说念主和基金合同确当事东说念主，其持有基金份额的行 为自身即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同特地他 相干礼貌享有权益、承担义务。基金投资东说念主欲了解基金份额持有东说念主的权益和义务， 应崇敬查阅基金合同。 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金                       招募说明书                    第二部分 释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 及对基金合同的任何灵验更动和补充 月持有期债券型证券投资基金托管合同》及对该托管合同的任何灵验更动和补充 资基金招募说明书》特地更新 金份额发售公告》 司法解释、行政规章以特地他对基金合同当事东说念主有拘谨力的决定、决议、通知等 会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届世界东说念主民代表大会常务委员 会第三十次会议更动，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十 二届世界东说念主民代表大会常务委员会第十四次会议《世界东说念主民代表大会常务委员会 对于修改等七部法律的决定》修正的《中华东说念主民共和 国证券投资基金法》及颁布机关对其经常作念出的更动 实施的《公开召募证券投资基金销售机构监督不断办法》及颁布机关对其经常作念 出的更动 日实施的，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决 定》修正的《公开召募证券投资基金信息流露不断办法》及颁布机关对其经常作念 出的更动 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金                      招募说明书 施的《公开召募证券投资基金运作不断办法》及颁布机关对其经常作念出的更动 务的法律主体，包括基金不断东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主 正当登记并存续或经相干政府部门批准确立并存续的企业法东说念主、事迹法东说念主、社会 团体或其他组织 投资者境内证券期货投资不断办法》（包括颁布机关对其经常作念出的更动）及相 关法律法例礼貌使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者， 包括及格境外机构投资者和东说念主民币及格境外机构投资者 律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 东说念主 办理基金份额的申购、赎回、调节、转托管及按期定额投资等业务 会礼貌的其他条件，取得基金销售业务履历并与基金不断东说念主签订了基金销售服务 合同，办理基金销售业务的机构 投资东说念主基金账户的建立和不断、基金份额登记、基金销售业务的证实、清理和结 算、代理披发红利、建立并撑持基金份额持有东说念主名册和办理非往还过户等 限公司或接受华富基金不断有限公司委用代为办理登记业务的机构 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金                 招募说明书 不断的基金份额余额特地变动情况的账户 构办理认购、申购、赎回、调节、转托管及按期定额投资等业务而引起的基金份 额变动及结余情况的账户 基金不断东说念主向中国证监会办理基金备案手续罢了，并赢得中国证监会书面证实的 日历 产清理罢了，清理结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 不得特地 3 个月 灵通日 份基金份额的最短持有期到期日之前（不含当日），投资者弗成对该基金份额提 出赎回请求；每份基金份额的最短持有期到期日起（含当日），投资者不错对该 基金份额请求赎回。以红利再投资方式取得的基金份额的持有到期时期与投资者 原持有的基金份额最短持有期到期时期一致，因多笔认购、申购导致原持有基金 份额最短持有期到期时期不一致的，分别狡计 金份额申购请求证实日（对于申购份额而言） 日。如无此对应日历或该对应日为非做事日，则顺延至下一做事日。因不可抗力 或基金合同约定的其他情形致使基金不断东说念主无法在该基金份额的最短持有期到 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金             招募说明书 期日按时灵通办理该基金份额的赎回业务的，该基金份额的最短持有期到期日顺 延至不可抗力或基金合同约定的其他情形的影响因素排斥之日起的下一个做事 日 表率基金不断东说念主所不断的灵通式证券投资基金登记方面的业务公法，由基金不断 东说念主和投资东说念主共同顺从 请购买基金份额的行径 请购买基金份额的行径 定的条件要求将基金份额兑换为现金的行径 礼貌的条件，请求将其持有基金不断东说念主不断的、某一基金的基金份额调节为基金 不断东说念主不断的其他基金基金份额的行径 持基金份额销售机构的操作 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购请求的一种投资方式 加上基金调节中转出请求份额总和后扣除申购请求份额总和及基金调节中转入 请求份额总和后的余额)特地上一灵通日基金总份额的 10% 已已毕的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的省俭 申购款特地他资产的价值总和 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金                    招募说明书 值和基金份额净值的过程 不同，将基金份额分为不同的类别 别基金资产入网提销售服务费的基金份额类别 别基金资产入网提销售服务费的基金份额类别 刊及《信息流露办法》礼貌的互联网网站（包括基金不断东说念主网站、基金托管东说念主网 站、中国证监会基金电子流露网站）等媒介 基金份额持有东说念主服务的用度 件 机关对其经常作念出的更动 以合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个往还日以上的逆回购 与银行按期进款（含合同约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、畅达受 限的新股及非公开拓行股票、资产扶植证券、因刊行东说念主债务爽约无法进行转让或 往还的债券等 额净值的方式，将基金调和投资组合的商场冲击成老实派给践诺申购、赎回的投 资者，从而减少对存量基金份额持有东说念主利益的不利影响，确保投资东说念主的正当权益 不受毁伤并得到平允对待 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金            招募说明书 账户进行处置清理，目的在于灵验阻挠并化解风险，确保投资者得到平允对待， 属于流动性风险不断器具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，特意账 户称为侧袋账户 致公允价值存在要紧不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准 备仍导致资产价值存在要紧不确定性的资产；（三）其他资产价值存在要紧不确 定性的资产 金家具贵府概要》特地更新 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金                    招募说明书                 第三部分 基金不断东说念主   一、基金不断东说念主概况   称呼：华富基金不断有限公司   住所：中国（上海）解放贸易试验区栖霞路 26 弄 1 号 3 层、4 层   办公地址：上海市浦东新区栖霞路 18 号陆家嘴富汇大厦 A 座 3 楼、5 楼   邮政编码：200120   法定代表东说念主：赵万利   确立日历：2004 年 4 月 19 日   核准确立机关：中国证监会   核准确立文号：中国证监会证监基金字【2004】47 号   组织时局：有限职责公司   注册本钱：2.5 亿元东说念主民币   存续期间：持续计算   接洽东说念主：邵恒   电话：021-68886996   传真：021-68887997   股权结构：华安证券股份有限公司 49%、安徽省信用融资担保集团有限公司   二、主要东说念主员情况   赵万利先生，董事长，本科学历，硕士学位。历任安徽省证券公司深圳证券 营业部和资产不断部职工、华安证券股份有限公司经纪业务总部司理、风险逼迫 部副总司理、办公室副主任、办公室主任、总司理助理兼办公室主任、董事会秘 书兼办公室主任、副总裁。现任华安证券股份有限公司党委委员、总裁，兼任华 安嘉业投资不断有限公司董事、华富瑞兴投资不断有限公司董事，中国证券业协 会发展政策委员会委员，安徽省证券期货业协会副会长，安徽省国有资产不断协 会理事。   满志弘女士，副董事长，硕士商酌生学历，不断学硕士，CPA。历任说念勤控 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金          招募说明书 股股份有限公司财务部总司理，华富基金不断有限公司监察稽核部副总监兼董事 会秘书、监察稽核部总监，上海华富利得资产不断有限公司监事，华富基金不断 有限公司看管长。   林伟先生，董事，大学本科，历任安徽省巢湖市（县级）成立委员会科员、 政府办秘书、居巢区中庙镇党委委员，巢湖市委政策商酌室副主任科员、督查室 主任科员、政策商酌室副主任，西藏自治区山南地区团地委副文告、副秘书长(正 处级)，共青团安徽省委员会选藏青少年权益部副部长、副部长(正处级），共青 团安徽省委员会青少年发展和权益选藏部筹备组正处级指点干部、共青团安徽省 委员会少年部调研员（主理做事）、青少年发展和权益选藏部部长，安徽省信用 融资担保集团党建做事部副总司理（中层正职职级）、东说念主力资源部(党委组织部） 总司理、党委委员，现任安徽省信用融资担保集团党委委员、总司理助理。   郑晓静女士，董事，硕士商酌生学历，硕士学位。历任合肥市财政局预外局 （非税局）科员，合肥市财政局办公室科员、副主任，合肥市财政局预算处副处 长，合肥市财政局预算处副处长、市金融办（市投融资不断中心）本钱商场处（企 业融资处）副处长（主理做事），合肥市金融办担保与保障处处长，合肥市金融 办本钱商场处处长，合肥兴泰金融控股（集团）有限公司董事、党委委员、副总 司理、党委副文告、总司理，合魁梧数据资产运营有限公司董事长。现任合肥兴 泰金融控股（集团）有限公司党委文告、董事长，兼任合肥兴泰本钱不断有限公 司董事长等职务。   曹华玮先生，董事，经济不断本科学历，工商不断硕士。先后供职于庆泰信 托公司、新疆金新信赖投资股份有限公司、德恒证券有限职责公司、嘉实基金管 理有限公司、汇添富基金不断有限公司、华泰柏瑞基金不断有限公司。历任华富 基金不断有限公司总司理助理、机构管待部总监、副总司理、常务副总司理，上 海华富利得资产不断有限公司董事长。现任华富基金不断有限公司总司理。   刘瑞中先生，沉寂董事，硕士商酌生学历，硕士学位。历任安徽铜陵财专教 师，中国经济体制更动商酌所助理商酌员、信息部主任，中国国际期货经纪有限 公司信息部司理、深圳公司副总司理，北京商品往还所常务副总裁，深圳特区证 券公司（现巨田证券）高档参谋人，北京华创投资不断有限公司总司理。现任冠通 期货经纪有限公司沉寂董事，星河证券沉寂董事及北京博星证券投资参谋人有限公 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金            招募说明书 司沉寂董事等职务。   陈庆平先生，沉寂董事，工商不断硕士。历任上海金融专科学校讲师、处长， 申银证券公司哈尔滨营业部总司理，宁波国际银行上海分行行长，上海金融学院 客座莳植。现任上海华依科技集团股份有限公司沉寂董事。   张赛好意思女士，沉寂董事，硕士商酌生学历，硕士学位。历任上海张江公社团 委副文告，上海建平中学教育，上海社会科学院经济商酌所助理商酌员，海通证 券股份有限公司投资银行部副总司理（主理做事）、投资银行不断部总司理、并 购及本钱商场部总司理、政策权术部总司理、养殖家具部总司理，海通开元投资 有限公司董事长，海通创意本钱不断有限公司董事长。现任上海双创投资中心（有 限合伙）总司理，兼任上海弘赛企业不断中心法定代表东说念主等职务。   程岱先生，监事会主席，硕士商酌生学历。历任安徽省信用融资担保集团业 务不断部（客户受理部）总司理、资产质料和风险不断部总司理。现任安徽省信 用融资担保集团风控总监。   查满春先生，监事，硕士商酌生学历，金融学硕士。历任安徽省信赖投资公 司合肥分公司职员，建信信赖有限职责公司职工，合肥兴泰金融控股(集团)有限 公司投资发展部高档司理、副总司理。现任合肥兴泰金融控股(集团)有限公司投 资发展部总司理，兼任安徽省兴泰融资担保集团有限公司董事等职务。   耿志亮先生，监事，硕士商酌生学历，国际贸易学硕士。历任德勤华永管帐 师事务所企业风险不断部分析师，华富基金不断有限公司监察稽核部稽核专员、 总监助理、副总监。现任华富基金不断有限公司风险不断部副总监。   孙蔚女士，监事，大专学历。历任安徽省证券公司上海总部往还员，华安证 券股份有限公司徐家汇路营业部往还员、资产不断总部财务主管，华富基金不断 有限公司详细不断部管帐、主办管帐、财务司理。现任详细不断部总监助理。   曹华玮先生，总司理，经济不断本科学历，工商不断硕士。先后供职于庆泰 信赖公司、新疆金新信赖投资股份有限公司、德恒证券有限职责公司、嘉实基金 不断有限公司、汇添富基金不断有限公司、华泰柏瑞基金不断有限公司。历任华 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金           招募说明书 富基金不断有限公司总司理助理、机构管待部总监、副总司理、常务副总司理， 上海华富利得资产不断有限公司董事长。现任华富基金不断有限公司总司理。   邵恒先生，副总司理，硕士商酌生学历，工商不断硕士，CFA。历任雀巢（中 国）有限公司商场部助理，强生（中国）有限公司商场部助理，讯驰投资商议公 司高档商酌员，双子星信息公司合伙东说念主，华富基金不断有限公司整配合销司理、 商场拓展部副总监、总监、基金运营部总监、总司理助理。现任华富基金不断有 限公司副总司理兼东说念主力资源部总监。   陈启明先生，副总司理，本科学历，管帐学硕士。历任日盛嘉富证券上海代 表处商酌员，群益证券上海代表处商酌员，中银国际证券家具司理，华富基金管 理有限公司商酌发展部行业商酌员、基金司理助理、副总监、公司总司理助理。 现任公司副总司理、权益投资部总监、公司公募投资决策委员会联席主席、基金 司理。   尹培俊先生，副总司理，硕士商酌生学历，工商不断硕士。历任上海君创财 经参谋人有限公司参谋人部花式司理，上海远东资信评估有限公司集团部高档分析师， 新华财经有限公司信用评级部高档分析师，上海新世纪资信评估投资服务有限公 司高档分析师，德邦证券有限职责公司固定收益部高档司理，华富基金不断有限 公司固定收益部信用商酌员、总监助理、副总监、公司总司理助理。现任公司副 总司理、固定收益部总监、公司公募投资决策委员会联席主席、基金司理。   林之懿女士，看管长，硕士商酌生学历，国际法学硕士、工商不断硕士。历 任详细不断部东说念主力资源司理、总监助理、副总监、东说念主力资源总监、董事会秘书兼 东说念主力资源部总监、董事会秘书兼监察稽核部总监。现任华富基金不断有限公司督 察长、董事会秘书、监察稽核部总监。   王瑞华女士，副总司理，南开大学高档不断东说念主职工商不断硕士。先后供职于 祥瑞证券股份有限公司、光大证券股份有限公司、长盛基金不断有限公司、日发 资产不断（上海）有限公司、上海凯石金钱基金销售有限公司、浙商基金不断有 限公司。现任华富基金不断有限公司副总司理。   李宏升先生，财务负责东说念主，本科学历，管帐学学士。历任国元证券斜土路营 业部往还部司理，交通银行托管部基金管帐、基金清理，华富基金不断有限公司 详细不断部副总监。现任华富基金不断有限公司财务负责东说念主、工会主席、北京分 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金                      招募说明书 公司负责东说念主、广州分公司负责东说念主、详细不断部总监，兼上海华富利得资产不断有 限公司董事长。   束庆斌先生，首席信息官，硕士商酌生学历，狡计机软件硕士。历任合肥 现任华富基金不断有限公司首席信息官。   尤之奇先生，上海财经大学经济学硕士，本科学历，证券从业年限十三年。 自 2008 年至 2010 年担任毕马威管帐师事务所审计员，自 2010 年至 2016 年担任 华泰柏瑞基金不断有限公司事务部总监助理，自 2016 年至 2017 年担任兴业银行 银行合作中心基金负责东说念主。2017 年 6 月加入华富基金不断有限公司，曾任指数 投资部基金司理助理、总监助理，现任固定收益部总监助理。自 2021 年 12 月 金基金司理，自 2020 年 8 月 17 日起任华富中债-安徽省公司信用类债券指数证 券投资基金基金司理，自 2021 年 9 月 15 日起任华富中债 1-3 年国开行债券指数 证券投资基金基金司理，自 2022 年 3 月 14 日起任华富中证 5 年恒定久期国开债 指数型证券投资基金基金司理，自 2024 年 8 月 16 日任华富恒盛纯债债券型证券 投资基金基金司理，自 2024 年 8 月 21 日任华富恒享纯债债券型证券投资基金基 金司理，自 2024 年 8 月 21 日任华富吉禄 90 天滚动持有债券型证券投资基金基 金司理，自 2024 年 8 月 21 日任华富吉富 30 天滚动持有中短债债券型证券投资 基金基金司理，自 2024 年 9 月 24 日任华富恒惠纯债债券型证券投资基金基金经 理，具有基金从业履历。   公募投资决策委员会是负责公募基金投资决策的最高权力机构，由公司分摊 公募投资业务的指点、触及公募投资和商酌的部门的业务负责东说念主以及公募投资决 策委员会认同的其他东说念主员组成。公募投资决策委员会设主席别称或联席主席两名， 由公募投资业务负责东说念主担任，负责公募基金投资不断业务特地他相干议题经营的 主理、形成决议、决议监督实施等具体事务的处理。   公募投资决策委员会成员姓名和职务如下： 陈启明先生         公募投资决策委员会联席主席、副总司理兼权益投资部总               监、基金司理 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金                招募说明书 尹培俊先生         公募投资决策委员会联席主席、副总司理兼固定收益部总               监、基金司理 曹华玮先生         公募投资决策委员会委员、公司总司理 张娅女士          公募投资决策委员会委员、总司理助理兼指数投资部总监、               基金司理 陈奇先生          公募投资决策委员会委员、权益投资部副总监、基金司理 黄立冬先生         公募投资决策委员会委员、竣工收益部副总监、基金司理 李彬先生          公募投资决策委员会委员，商酌发展部副总监 赵博文先生         公募投资决策委员会委员、债券商酌部总监    三、基金不断东说念主的职责 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 财产； 计算方式不断和运作基金财产； 证所不断的基金财产和基金不断东说念主的财产相互沉寂，对所不断的不同基金分别 不断，分别记账，进行证券投资； 我方及任何第三东说念主谋取利益，不得委用第三东说念主运作基金财产； 法稳健基金合同等法律文献的礼貌，按相干礼貌狡计并公告基金净值信息，确 定基金份额申购、赎回的价钱； 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金             招募说明书 告义务； 基金合同特地他相干礼貌另有礼貌外，在基金信息公开流露前应予守密，不向 他东说念主泄露，但因监管机构、司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外 部专科参谋人提供服务需要而向其提供的情况除外； 配基金收益； 或配合基金托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会； 关贵府不少于法律法例礼貌的期限； 保证投资者梗概按照基金合同礼貌的时期和方式，随时查阅到与基金相干的公 开贵府，并在支付合理成本的条件下得到相干贵府的复印件； 变现和分派； 并通知基金托管东说念主； 时，应当承担抵偿职责，其抵偿职责不因其退任而免除； 管东说念主违背基金合同酿成基金财产损失机，基金不断东说念主应为基金份额持有东说念主利益 向基金托管东说念主追偿； 事务的行径承担职责； 法律行径； 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金              招募说明书 理东说念主承担一起召募用度，将已召募资金并加计银行同期进款利息在基金召募期结 束后 30 日内退还基金认购东说念主；    四、基金不断东说念主的承诺 法》、《销售办法》、《信息流露办法》等法律法例的相干礼貌，并建立健全 里面逼迫轨制，选择灵验措施，退缩犯警非法行径的发生。    （1）将其固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；    （2）抗击允地对待其不断的不同基金财产；    （3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有东说念主之外的第三东说念主牟取利益；    （4）向基金份额持有东说念主非法承诺收益或者承担损失；    （5）侵占、挪用基金财产；    （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、线路 他东说念主从事相干的往还步履；    （7）粗放职守，不按照礼貌履行职责；    （8）法律、行政法例和中国证监会礼貌遮盖的其他行径。    （1）依摄影干法律法例和基金合同的礼貌，本着严慎的原则为基金份额持 有东说念主谋取最大利益；    （2）不利用职务之便为我方、代理东说念主、代表东说念主、受雇东说念主或任何其他第三东说念主 牟取欠妥利益；    （3）不泄漏在职职期间洞悉的相干证券、基金的生意高明、尚未照章公开 的基金投资内容、基金投资缱绻等信息，不利用该信息从事或者昭示、线路他 东说念主从事相干的往还步履；    （4）不以任何时局为其他组织或个东说念主进行证券往还。    五、基金不断东说念主里面逼迫轨制 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金          招募说明书    为了保证公司表率运作，灵验地防卫和化解不断风险、计算风险以及操作 风险，确保基金财务和公司财务以特地他信息果真、准确、无缺，从而最大程 度地保护基金份额持有东说念主的利益，基金不断东说念主建立了科学合理、逼迫严实、运 行高效的里面逼迫轨制。里面逼迫轨制是公司为已毕里面逼迫宗旨而建立的一 系列组织机制、不断方法、操作治安与逼迫措施的总称。它由规矩、里面逼迫 大纲、基本不断轨制、部门业务规章等部分组成。    公司里面逼迫大纲是对公司规矩礼貌的内控原则的细化和张开，是对各项 基本不断轨制的统治和指挥，包括内控宗旨、内控原则、逼迫环境、风险评估、 逼迫体系、逼迫步履、信息相通和里面监控等内容。公司基本不断轨制包括风 险逼迫轨制、投资不断轨制、基金管帐轨制、信息流露轨制、鸠合往还轨制、 贵府档案不断轨制、信息期间不断轨制、公司财务轨制、监察稽核轨制、东说念主事 不断轨制、功绩评估旁观轨制、蹙迫应变轨制和基金销售不断轨制等。部门业 务规章是在基本不断轨制的基础上，对各部门的主要职责、岗亭树立、岗亭责 任、操作守则等进行了具体礼貌。    （1）风险逼迫轨制    风险逼迫轨制由风险逼迫的宗旨和原则、风险逼迫的机构树立、风险类型 的界定、风险逼迫的措施、风险逼迫的轨制、风险逼迫轨制的监督与评价等部 分组成。    风险逼迫的具体轨制主要包括投资风险不断轨制、往还风险不断轨制、财 务风险逼迫轨制以及岗亭分离轨制、防火墙轨制、岗亭职责、反馈轨制、守密 轨制、职工行径准则等治安性风险不断轨制。    （2）投资不断轨制    基金投资不断轨制包括基金投资不断的原则、组织结构、投资遮盖轨制、 投资策略、投资商酌、投资决策、投资施行、投资的风险不断等方面内容，适 用于基金投资的全过程。    （3）监察稽核轨制    公司确立看管长，组织、指挥监察稽核做事，看管长由总司理提名，经董 事会聘任，对董事会负责，报中国证监会核准。看管长有权参加或者列席公司 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金            招募说明书 董事会以及公司业务、投资决策、风险不断等相干会议，有权调阅公司相干文 件、档案，就里面逼迫轨制的施行情况沉寂时履行查验、评价、申诉、建议职 能。看管长应当按期和不按期向董事会申诉公司里面逼迫施行情况，董事会应 当对看管长的申诉进行审议。    公司确立监察稽核部门，具体施行监察稽核做事。公司配备了充足及格的 监察稽核东说念主员，明确礼貌了监察稽核部门及里面各岗亭的职责和做事经由。    监察稽核轨制包括监察稽核体系、监察稽核做事内容、监察稽核方法和程 序等。通过这些轨制的建立，监督公司各业务部门和东说念主员顺从法律、法例和规 章的相干情况；评估公司各业务部门和东说念主员施行公司里面逼迫轨制、各项不断 轨制和业务规章的情况。    （1）健全性原则：里面逼迫应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和 各级东说念主员，并涵盖到决策、施行、监督、反馈等各个设施；    （2）灵验性原则：通过科学的内控妙技和方法，建立合理的内控治安，维 护内控轨制的灵验施行；    （3）沉寂性原则：公司各机构、部门和岗亭职责应当保持相对沉寂，公司 基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离；    （4）相互制约原则：公司里面部门和岗亭的树立应当权责分明、相互制衡；    （5）成本效益原则：公司运用科学化的计算不断方法责骂运作成本，提高 经济效益，以合理的逼迫成本达到最好的里面逼迫恶果。    （1）风险不断委员会：风险不断委员会是董事会下设负责根据董事会的授 权对公司的风险不断轨制进行审查并提供商议和建议的特意委员会，其做事重 点包括：审议公司的风险不断轨制，对公司存在的风险隐患和可能出现的风险 问题进行商酌、瞻望和评估，对要紧突发性风险事件刻薄指挥观念；    （2）投资决策委员会：投资决策委员会为公司相等设投资决策机构。投资 决策委员会具体职责为：分析判断宏不雅经济格式和商场走势，制定基金要紧投 资决策和投资授权；对投资决策的施行情况进行监控；对基金司理进行的往还 行径进行监督不断；旁观基金司理的功绩； 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金           招募说明书    （3）看管长：看管长组织、指挥公司的监察稽核做事，监督查验基金及公 司运作的正当合规情况和公司的里面风险逼迫情况；看管长履行职责的边界， 应涵盖基金及公司运作的总计业务设施；有权参加或者列席公司董事会以及公 司业务、投资决策、风险不断等相干会议，有权调阅公司相干文献、档案，对 基金运作、里面不断、轨制施行及遵规遵法情况进行里面监察、稽核；按期独 立出具稽核申诉，报送中国证监会和董事长；    （4）风险逼迫委员会：风险逼迫委员会对识别、防卫、逼迫基金运作各个 设施的风险全面负责，尤其要点暖和基金投资组合的风险景色，对基金投资运 作的风险进行测量和监控，对投资组共缱绻刻薄风险防卫措施。同期，负责审 核公司的风险逼迫轨制和风险不断经由，确保对公司举座风险的评估、识别、 监控与不断；    （5）监察稽核部：公司确立监察稽核部并保证其做事的沉寂性和泰斗性， 充分阐明其职能作用。监察稽核部监督公司各业务部门和东说念主员严格顺从法律法 规、基金合同和公司里面各项规章轨制，对公司各种规章轨制及里面风险逼迫 轨制的完备性、合感性、灵验性进行评估，组织各部门对存在的风险隐患或出 现的风险问题进行经营、商酌，刻薄惩办决策，并监督整改；    （6）业务部门：对本部门业务边界内的风险负有管控和实时申诉的义务；    （7）职工：依照公司“风险逼迫落实到东说念主”的理念，每个职工均负有一线 风险逼迫职责，负责把公司的风险逼迫理念和措施落实到每一个业务设施当中， 并负有把业务过程中发现的风险隐患或风险问题实时进行申诉、反馈的义务。    本基金不断东说念主高度宠爱里面逼迫和风险不断的环节性，强调要让风险逼迫 浸透到公司的每一项业务和公司的文化中去，要求总计职工以他们的才气、诚 信和职业说念德来逼迫、不断风险。本基金不断东说念主选择的主要措施包括：    （1）建立了相比完善的里面逼迫和风险不断系统。由风险逼迫委员会组织、 监察稽核部施行，通过与董事会到不断层到每个职工络续的相通和交流，识别 和评估从治理结构到一线业务操作等公司总计方面、总计业务经由中公司运作 和基金不断的风险点和风险进度，明确分歧风险职责，并制定相应的风险逼迫 措施。本基金不断东说念主强调在里面逼迫和风险不断中，要全员参与，职责明确和 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金           招募说明书 合理单干，让总计的职工对风险不断齐有走漏的意志，明晰知说念他们在风险控 制中的地位和职责。在风险识别和风险评估的基础上，监察稽核部建立了隐敝 公司总计业务的稽核查验花式表，该表为从法律法例、基金合同和里面规章等 方面确保公司运作和基金不断合规和风险逼迫提供了查验和监督的妙技；    （2）完善监察稽核做事经由，加强日常稽核做事，促进风险不断的数目化 和自动化，提高风险不断的时效和频率。公司特意建立了华富风险逼迫系统， 能对基金投资风险和功绩评估作念到动态更新。同期监察稽核部通过质询、评估 和申诉等做事经由，以建立一种机制，使任何内控做事和外部审计中发现的问 题梗概得到实时的惩办；    （3）对风险实行动态的监控和不断。一方面，周期性根据公司的业务发展 和里面审核、稽察的情况进行评估和调和；另一方面，在变化的环境中，络续 识别、评估新的风险，尤其强调对新家具和新业务的风险分析、评估和逼迫， 强调新的法律法例对风险不断的要求。为确保公司运作和基金不断梗概稳健最 新颁布的法律法例要求，本基金不断东说念主还在组织机制上进行了想象，由监察稽 核部的内控东说念主员和法律事务东说念主员单干合作，保证对与基金相干的法律法例进行 实时追踪、全面汇集、准确领悟并实时落实。    基金不断东说念主对于里面逼迫轨制的声明如下：    （1）本基金不断东说念主承诺以上对于里面逼迫轨制的流露果真、准确；    （2）本基金不断东说念主承诺根据商场变化和基金不断东说念主业务发展络续完善里面 逼迫轨制。 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金                        招募说明书                  第四部分 基金托管东说念主    一、基金托管东说念主基本情况    （一）基金托管东说念主概况    公司法定汉文称呼：交通银行股份有限公司（简称：交通银行）    公司法定英文称呼：BANK OF COMMUNICATIONS CO.，LTD    法定代表东说念主：任德奇    住    所：中国（上海）解放贸易试验区银城中路 188 号    办公地址：上海市长宁区仙霞路 18 号    邮政编码：200336    注册时期：1987 年 3 月 30 日    注册本钱：742.63 亿元    基金托管履历批文及文号：中国证监会证监基字199825 号    接洽东说念主：方圆    电   话：95559    交通银行始建于 1908 年，是中国历史最悠久的银行之一，亦然近代中国的 发钞行之一。1987 年从头组建后的交通银行老成对外营业，成为中国第一家全 国性的国有股份制生意银行，总部设在上海。2005 年 6 月交通银行在香港连合 往还所挂牌上市，2007 年 5 月在上海证券往还所挂牌上市。交通银行连气儿 14 年 置身《金钱》(FORTUNE)世界 500 强，营业收入名按次 161 位；列《银大家》(The Banker)杂志全球千家大银行一级本钱名按次 9 位。    适度 2024 年 6 月 30 日，交通银行资产总额为东说念主民币 14.18 万亿元。2024 年二季度，交通银行已毕净利润(包摄于母公司鼓动)东说念主民币 452.87 亿元。    交通银行总行设资产托管部（下文简称“托管部”）。现存员器具有多年 基金、证券和银行的从业教育，具备基金从业履历，以及经济师、管帐师、工 程师和讼师等中高档专科期间职称，职工的学历档次较高，专科漫衍合理，职 业技能优良，职业说念德素养过硬，是一支敦厚戮力、积极越过、开拓立异、奋 发进取的资产托管从业东说念主员军队。    （二）主要东说念主员情况 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金                          招募说明书    任德奇先生，董事长、施行董事，高档经济师。    任先生 2020 年 1 月起任交通银行董事长（其中：2019 年 12 月至 2020 年 7 月代为履行行长职责）、施行董事，2018 年 8 月至 2020 年 1 月任交通银行副董 事长（其中：2019 年 4 月至 2020 年 1 月代为履行董事长职责）、施行董事，2018 年 8 月至 2019 年 12 月任交通银行行长；2016 年 12 月至 2018 年 6 月任中国银 行施行董事、副行长，其中：2015 年 10 月至 2018 年 6 月兼任中银香港（控股） 有限公司非施行董事，2016 年 9 月至 2018 年 6 月兼任中国银行上海东说念主民币往还 业务总部总裁；2014 年 7 月至 2016 年 11 月任中国银行副行长，2003 年 8 月至 不断部总司理、湖北省分行行长、风险不断部总司理；1988 年 7 月至 2003 年 8 月先后在中国成立银行岳阳长岭支行、岳阳市中心支行、岳阳分行，中国成立 银行信贷不断委员会办公室、信贷风险不断部做事。任先生 1988 年于清华大学 获工学硕士学位。    张宝江先生，副董事长、施行董事、行长，高档经济师。    张先生 2024 年 6 月起任本行行长；曾任中国农业发展银行副行长，安徽省 分行行长，总行办公室主任，陕西省分行副行长，总行政策商酌室副主任（主 持做事）、办公室副主 任、商酌室副主任等职务。张先生于 1998 年于中央党 校商酌生院获经济学硕士学位，2004 年于中央党校商酌生院获经济学博士学位。    徐铁先生，资产托管部总司理。    徐铁先生 2022 年 4 月起任交通银行资产托管部总司理；2014 年 12 月至 2022 年 4 月任交通银行资产托管部副总司理；2000 年 7 月至 2014 年 12 月，历任交 通银行资产托管部客户司理、保障与待业金部副高档司理、高档司理、保障保 障业务部高档司理、总司理助理。徐先生 2000 年于复旦大学获经济学硕士学位。    （三）基金托管业务计算情况    适度 2024 年 6 月 30 日，交通银行共托管证券投资基金 812 只。此外，交 通银行还托管了基金公司特定客户资产不断缱绻、证券公司客户资产不断缱绻、 管待家具、信赖缱绻、私募投资基金、保障资金、世界社保基金、基本养老保 险基金、划转国有股权充实社保基金、养老保障不断基金、企业年金基金、职 业年金基金、期货公司资产不断缱绻、QFI 证券投资资产、QDII 证券投资资产、 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金                招募说明书 RQDII 证券投资资产、QDIE、QDLP 和 QFLP 等家具。    二、基金托管东说念主的里面逼迫轨制    （一）里面逼迫宗旨    交通银行严格顺从国度法律法例、行业规章及行内相干不断礼貌，加强内 部不断，托管部业务轨制健全并确保贯彻施行各项规章，通过对各式风险的识 别、评估、逼迫及缓释，灵验地已毕对各项业务的风险管控，确保业务稳健运 行，保护基金持有东说念主的正当权益。    （二）里面逼迫原则 管要求，并联结于托管业务计算不断步履长期。 部逼迫机制，隐敝各项业务、各个部门和各级东说念主员，并浸透到决策、施行、监 督、反馈等各个计算设施，建立全面的风险不断监督机制。 通银行的自有资产相互沉寂，对不同的受托基金资产分别树立账户，沉寂核算， 分账不断。 置上确保各二级部和各岗亭权责分明、相互制约，并通过灵验的相互制衡措施 排斥里面逼迫中的盲点。 式的基础上，形成科学合理的里面逼迫决策机制、施行机制和监督机制，通过 行之灵验的逼迫经由、逼迫措施，建立合理的内控治安，保障各项内控不断目 标被灵验施行。 节的风险逼迫要求相稳健，尽量责骂计算运作成本，以合理的逼迫成本已毕最 佳的里面逼迫宗旨。    （三）里面逼迫轨制及措施    根据《基金法》、《中华东说念主民共和国生意银行法》、《生意银行资产托管 业务指引》等法律法例，托管部制定了一整套严实、无缺的证券投资基金托管 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金           招募说明书 不断规章轨制，确保基金托管业务运行的表率、安全、高效，包括《交通银行 资产托管业务不断办法》、《交通银行资产托管业务风险不断办法》、《交通 银行资产托管业务生意高明不断礼貌》、《交通银行资产托管业务从业东说念主员行 为表率》、《交通银行资产托管业务运营档案不断办法》等，并根据商场变化 和基金业务的发展络续加以完善。作念到业务单干科学合理，期间系统不断表率， 业务不断轨制健全，中枢功课区实行闭塞不断，落实各项安全阻挠措施，相干 信息流露由专东说念主负责。    托管部通过对基金托管业务各设施的事前揭示、事中逼迫和过后查验措施 已毕全经由、全链条的风险不断，礼聘国际有名管帐师事务所对基金托管业务 运行进行国际表率的里面逼迫评审。   三、基金托管东说念主对基金不断东说念主运作基金进行监督的方法和治安   交通银行行为基金托管东说念主，根据《基金法》、《运作办法》和相干证券法例 的礼貌，对基金的投资对象、基金资产的投资组合比例、基金资产的核算、基金 资产净值的狡计、基金不断东说念主酬谢的计提和支付、基金托管东说念主酬谢的计提和支付、 基金的申购资金的到账与赎回资金的划付、基金收益分派等行径的合规性进行监 督和核查。交通银行行为基金托管东说念主，发现基金不断东说念主有违背《基金法》、《运 作办法》等相干法律法例和《基金合同》的行径，实时通知基金不断东说念主赐与纠正， 基金不断东说念主收到通知后实时证实并进行调和。交通银行有权对通知县项进行复查， 督促基金不断东说念主改正。基金不断东说念主对交通银行通知的非法事项未能实时纠正的， 交通银行按礼貌申诉中国证监会。    交通银行行为基金托管东说念主，发现基金不断东说念主有要紧非法行径，按礼貌申诉 中国证监会，同期通知基金不断东说念主限期纠正。 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金                     招募说明书                 第五部分 相干服务机构    一、基金份额销售机构    称呼：华富基金不断有限公司直销中心和网上往还系统    住所：中国（上海）解放贸易试验区栖霞路 26 弄 1 号 3 层、4 层    办公地址：上海市浦东新区栖霞路 18 号陆家嘴富汇大厦 A 座 3 楼、5 楼    法定代表东说念主：赵万利    接洽东说念主：陈雪莺    商议电话：400-700-8001    传真：021-68415680    网址：www.hffund.com    各销售机构的具体名单见基金份额发售公告以及基金不断东说念主官网流露的基 金销售机构名录。基金不断东说念主有权根据践诺情况按摄影干治安变更或增减销售 机构，并在基金不断东说念主网站公示。    二、登记机构    称呼：华富基金不断有限公司    住所：中国（上海）解放贸易试验区栖霞路 26 弄 1 号 3 层、4 层    办公地址：上海市浦东新区栖霞路 18 号陆家嘴富汇大厦 A 座 3 楼、5 楼    法定代表东说念主：赵万利    接洽东说念主：王之琪    电话：021-68886996    传真：021-68887997    三、出具法律观念书的讼师事务所    称呼：上海市通力讼师事务所    住所：上海市银城中路 68 号时期金融中心 19 楼    办公地址：上海市银城中路 68 号时期金融中心 19 楼    负责东说念主：韩炯 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金                  招募说明书    电话：021-31358666    传真：021-31358600    接洽东说念主：安冬    承办讼师：安冬、陆奇    四、审计基金财产的管帐师事务所    称呼：天健管帐师事务所（特殊普通合伙）    主要计算场面：浙江省杭州市西湖区灵隐街说念西溪路 128 号 6 楼    施行事务合伙东说念主：胡少先    电话: 0571-88216888    传真: 0571-88216999    接洽东说念主：樊冬    承办注册管帐师：樊冬、沈文伟 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金                    招募说明书                 第六部分 基金的召募   本基金由基金不断东说念主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金 合同特地他相干礼貌召募，经中国证监会 2024 年 8 月 2 日证监许可【2024】1125 号文准予注册召募。   一、基金类型    债券型证券投资基金    二、运作方式    契约型灵通式。   本基金对每份基金份额树立 6 个月的最短持有期。对于每份基金份额，最短 持有期肇始日指基金合同见效日（对于认购份额而言）或者该基金份额申购请求 证实日（对于申购份额而言）；最短持有期到期日指该基金份额最短持有期肇始 日起 6 个月后的对应日。如无此对应日历或该对应日为非做事日，则顺延至下一 做事日。   在每份基金份额的最短持有期到期日前（不含当日），基金份额持有东说念主弗成 对该基金份额刻薄赎回请求；每份基金份额的最短持有期到期日起（含当日）， 基金份额持有东说念主可对该基金份额刻薄赎回请求。因不可抗力或基金合同约定的其 他情形致使基金不断东说念主无法在该基金份额的最短持有期到期日按时灵通办理该 基金份额的赎回业务的，该基金份额的最短持有期到期日顺延至不可抗力或基金 合同约定的其他情形的影响因素排斥之日起的下一个做事日。   以红利再投资方式取得的基金份额的持有到期时期与投资者原持有的基金 份额最短持有期到期时期一致，因多笔认购、申购导致原持有基金份额最短持有 期到期时期不一致的，分别狡计。    三、基金存续期限    不按期    四、发售时期    自基金份额发售之日起最长不得特地 3 个月，具体发售时期见基金份额发 售公告。    基金不断东说念主有权根据基金召募的践诺情况按摄影干治安延长或裁汰召募期， 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金             招募说明书 此类变更适用于总计销售机构。    五、召募对象    稳健法律法例礼貌的可投资于证券投资基金的个东说念主投资者、机构投资者、 及格境外投资者以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资 者。    本基金暂不向金融机构自营账户销售，如异日本基金灵通向金融机构自营 账户公开拓售或对发售对象的边界赐与进一步限制，基金不断东说念主将另行公告。    本基金单一投资者单日认、申购金额不特地 1000 万元（个东说念主投资者、公募 资产不断家具、职业年金缱绻、企业年金缱绻除外）。基金不断东说念主不错调和单 一投资者单日认、申购金额上限，具体礼貌请参见更新的招募说明书或相干公 告。    六、召募场面    本基金将通过各销售机构的基金销售网点（包括基金不断东说念主的直销中心、 网上往还系统特地他基金销售机构的销售网点）公开拓售，各销售机构的具体 名单见基金份额发售公告以及基金不断东说念主网站。基金不断东说念主可根据情况变更或 增减销售机构，具体的销售机构将在基金不断东说念主网站上列明。    七、召募宗旨    本基金的最低召募份额总额为 2 亿份。   八、基金份额的类别   本基金根据认购/申购用度、销售服务费等收取方式的不同，将基金份额分 为不同的类别。在投资东说念主认购/申购时收取认购/申购用度，但不从本类别的基金 资产入网提销售服务费的，称为 A 类基金份额；在投资东说念主认购/申购时不收取认 购/申购用度，而是从本类别基金资产入网提销售服务费的，称为 C 类基金份额。 本基金 A 类和 C 类基金份额分别树立代码，并分别狡计基金份额净值，狡计公 式为：狡计日某类基金份额净值＝该狡计日该类基金份额的基金资产净值/该计 算日发售在外的该类别基金份额总和。   在不违背法律法例礼貌和基金合同约定以及对基金份额持有东说念主利益无本色 性不利影响的情况下，基金不断东说念主不错与基金托管东说念主协商一致并在履行相干治安 后，增多新的基金份额类别、变更收费方式、罢手现存基金份额类别的销售或调 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金            招募说明书 整基金份额类别树立、对基金份额分类办法及公法进行调和等，基金不断东说念主必须 在运转调和之日前依照《信息流露办法》的相干礼貌在礼貌媒介上公告并报中国 证监会备案，不需要召开基金份额持有东说念主大会。    九、认购的安排    基金销售机构对认购请求的受理并不代表该请求一定凯旋，而仅代表销售 机构如实接收到认购请求。认购的证实以登记机构的证实结果为准。对于认购 请求及认购份额的证实情况，投资者应实时查询并妥善利用正当权益。不然， 由此产生的投资东说念主任何损失由投资东说念主自行承担。    （1）投资东说念主认购时，需按销售机构礼貌的方式全额缴款。    （2）投资东说念主在召募期内不错屡次认购基金份额，但已受理的认购请求不得 清除。    （3）通过其他销售机构或基金不断东说念主网上往还系统初度认购本基金时，单 笔最低认购金额为东说念主民币 10 元（含认购费），追加认购的单笔最低认购金额为 东说念主民币 10 元（含认购费）；各销售机构对最低认购名额及往还级差有其他礼貌 的，以各销售机构的业务礼貌为准。通过基金不断东说念主直销中心初度认购本基金 的单笔最低认购金额为东说念主民币 10 元（含认购费），追加认购的单笔最低认购金 额不低于东说念主民币 10 元（含认购费）。    （4）如本基金单个投资东说念主累计认购的基金份额数达到或者特地基金总份额 的 50%，基金不断东说念主不错选择比例证实等方式对该投资东说念主的认购请求进行限制。 基金不断东说念主接受某笔或者某些认购请求有可能导致投资者变相回避前述 50%比 例要求的，基金不断东说念主有权断绝该等一起或者部分认购请求。投资东说念主认购的基 金份额数以基金合同见效后登记机构的证实为准。    （5）基金不断东说念主可根据相干法律法例的礼貌和商场情况，调和认购的数额 限制，基金不断东说念主最迟于调和实施前依照《信息流露办法》的相干礼貌在礼貌 媒介上赐与公告。    本基金 A 类基金份额在认购时收取认购费，C 类基金份额在认购时不收取 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金                    招募说明书 认购费。本基金认购用度用于本基金的商场扩充、销售、登记等召募期间发生 的各项用度，不列入基金财产。    （1）本基金基金份额发售面值为东说念主民币 1.00 元    （2）投资者认购本基金 A 类基金份额的认购费率见下表：           单笔认购金额                                认购费率          （M，含认购费）            M＜100 万元            0.30%   （3）投资者认购本基金 C 类基金份额时不需要缴纳认购费。   投资者在一天之内如果有多笔认购，适用费率按单笔分别狡计。    基金认购选择金额认购的方式。    （1）当投资者遴聘认购本基金 A 类基金份额时，认购金额包括认购用度和 净认购金额。    当认购用度适用比例费率时，狡计公式为：    净认购金额＝认购金额/(1＋认购费率)    认购用度＝认购金额－净认购金额    认购份额＝(净认购金额＋认购资金利息)/ 基金份额发售面值    当认购用度为固定金额时，狡计公式为：    认购用度＝固定金额    净认购金额=认购金额－认购用度    认购份额＝(净认购金额＋认购资金利息)/ 基金份额发售面值    （2）当投资者遴聘认购 C 类基金份额时，认购份额的狡计方法如下：    认购份额＝(认购金额＋认购资金利息)/ 基金份额发售面值    （3）认购份额狡计结果保留到极少点后 2 位，极少点 2 位以后的部分四舍 五入，由此舛讹产生的收益或损失由基金财产承担。    例：某投资者投资东说念主民币 10 万元认购本基金 A 类基金份额，且该认购请求 被全额证实，其适用的认购费率为 0.30%，假设该笔认购产生利息东说念主民币 50.00 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金                       招募说明书 元，则其可得到的认购份额为：    净认购金额=100，000.00/(1+0.30%)=99，700.90 元    认购用度=100，000.00-99，700.90=299.10 元    认购份额=(99，700.90+50)/1.00=99，750.90 份    例：某投资者投资东说念主民币 10 万元认购本基金 C 类基金份额，且该认购请求 被全额证实，假设该笔认购在召募期产生的利息为 10.00 元，则可认购 C 类基 金份额为：    认购份额＝（100，000＋10.00）/1.00＝100，010.00 份    十、认购期认购资金及利息的处理方式    《基金合同》见效前，投资者的认购款项只可存入特意账户，不得动用。 基金召募期间的信息流露费、管帐师费、讼师费以特地他用度，不得从基金财 产中列支。灵验认购款项在召募期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额 持有东说念主总计，其中利息转份额的具体数额以登记机构的记录为准。 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金              招募说明书               第七部分 基金合同的见效   一、基金备案的条件   本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金召募份额总额不少于 2 亿份， 基金召募金额不少于 2 亿元东说念主民币且基金认购东说念主数不少于 200 东说念主的条件下，基金 召募期届满或基金不断东说念主依据法律法例及招募说明书不错决定罢手基金发售，并 在 10 日内礼聘法定验资机构验资，自收到验资申诉之日起 10 日内，向中国证监 会办理基金备案手续。   基金召募达到基金备案条件的，自基金不断东说念主办理罢了基金备案手续并取得 中国证监会书面证实之日起，《基金合同》见效；不然《基金合同》不见效。基 金不断东说念主在收到中国证监会证实文献的次日对《基金合同》见效事宜赐与公告。 基金不断东说念主应将基金召募期间召募的资金存入特意账户，在基金召募行径扫尾前， 任何东说念主不得动用。   二、基金合同弗成见效时召募资金的处理方式   如果召募期限届满，未满足基金备案条件，基金不断东说念主应当承担下列职责： 期进款利息； 基金不断东说念主、基金托管东说念主和销售机构为基金召募支付之一切用度应由各方各自承 担。   三、基金存续期内的基金份额持有东说念主数目和资产限度   《基金合同》见效后，连气儿 20 个做事日出现基金份额持有东说念主数目活气 200 东说念主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金不断东说念主应当在按期申诉中赐与 流露；连气儿 50 个做事日出现前述情形的，基金不断东说念主应当按照约定治安拒绝《基 金合同》，不消召开基金份额持有东说念主大会。   法律法例或中国证监会另有礼貌时，从其礼貌。 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金          招募说明书            第八部分 基金份额的申购与赎回   一、 申购与赎回场面   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金不断东说念主 在其他相干公告中列明。基金不断东说念主可根据情况变更或增减销售机构，并在基金 不断东说念主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场面或按 销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。   二、 申购与赎回的灵通日实时期   基金不断东说念主在灵通日办理基金份额的申购，在最短持有期到期日起（含当日） 办理该等最短持有期届满的基金份额赎回。具体办理时期为上海证券往还所、深 圳证券往还所的正常往还日的往还时期，但基金不断东说念主根据法律法例、中国证监 会的要求或基金合同的礼貌公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同见效后，若出现新的证券/期货往还商场、证券/期货往还所往还时 间变更或其他特殊情况，基金不断东说念主将视情况对前述灵通日及灵通时期进行相应 的调和，但应在实施日前依照《信息流露办法》的相干礼貌在礼貌媒介上公告。   基金不断东说念主可根据践诺情况照章决定本基金运转办理申购的具体日历，具体 业务办理时期在相干公告中礼貌。   每份基金份额的最短持有期到期日起（含当日），基金份额持有东说念主可对该基 金份额刻薄赎回请求。如果投资东说念主屡次认购/申购本基金，则其持有的每一份基 金份额的赎回灵通的时期可能不同。   在确定申购运转与赎回运转时期后，基金不断东说念主应在申购、赎回灵通日前依 照《信息流露办法》的相干礼貌在礼貌媒介上公告申购与赎回的运转时期。   基金不断东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时期办理基金份额的申购、 赎回或者调节。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时期刻薄申购、赎回或调节 请求且登记机构证实接受的，其基金份额申购价钱为下一灵通日该类基金份额申 购、赎回的价钱。   三、申购与赎回的原则 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金              招募说明书 份额净值为基准进行狡计； 治安赎回； 投资者的正当权益不受毁伤并得到平允对待。   基金不断东说念主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行调和。基金不断东说念主 必须在新公法运转实施前依照《信息流露办法》的相干礼貌在礼貌媒介上公告。   四、申购与赎回的治安   投资东说念主必须根据销售机构礼貌的治安，在灵通日的具体业务办理时期内刻薄 申购或赎回的请求。   投资东说念主托福申购款项，申购成立；登记机构证实基金份额时，申购见效。投 资东说念主申购基金份额时，必须全额托福申购款项，不然所提交的申购请求不成立。   基金份额持有东说念主递交赎回请求，赎回成立；登记机构证实赎回时，赎复活效。 投资东说念主在提交赎回请求时须持有实足的基金份额余额，不然所提交的赎回请求不 成立。   投资者赎回请求见效后，基金不断东说念主将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款 项。在发生大齐赎回时，款项的支付办法参照基金合同相干要求处理。   如遇往还所或往还商场数据传输延伸、通信系统故障、银行数据交换系统故 障或其他非基金不断东说念主及基金托管东说念主所能逼迫的因素影响业务处理经由，则赎回 款项划付时期相应顺延至该因素排斥的最近一个做事日。   基金不断东说念主应以往还时期扫尾前受理灵验申购和赎回请求确本日行为申购 或赎回请求日(T 日)，在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该往还的有 效性进行证实。T 日提交的灵验请求，投资东说念主应在 T＋2 日后（包括该日）实时 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金              招募说明书 到销售网点柜台或以销售机构礼貌的其他方式查询请求的证实情况。若申购不成 功，则申购款项退还给投资东说念主。   基金销售机构对申购和赎回请求的受理并不代表请求一定凯旋，而仅代表销 售机构如实接收到请求。申购和赎回请求的证实以登记机构的证实结果为准。对 于请求的证实情况，投资者应实时查询并妥善利用正当权益。 理东说念主必须在新公法运转实施前依照《信息流露办法》的相干礼貌在礼貌媒介上公 告。   五、 申购与赎回的数目限制 追加申购的最低金额为单笔 10 元东说念主民币（含申购费）。各销售机构对本基金最 低申购金额及往还级差有其他礼貌的，以各销售机构的业务礼貌为准。   直销中心每个账户初度申购的最低金额为 10 元东说念主民币（含申购费），追加 申购的最低金额为单笔 10 元东说念主民币（含申购费）；已在直销中心有本基金认购 记录的投资者不受初度申购最低金额的限制。其他销售机构的投资者欲转入直销 中心进行往还要受直销中心最低金额的限制。投资者当期分派的基金收益转购基 金份额时，不受最低申购金额的限制。通过基金不断东说念主网上往还系统办理基金申 购业务的不受直销中心单笔申购最低金额的限制，申购最低金额为单笔东说念主民币   投资者可屡次申购，对单个投资者的累计持有份额不设上限限制，但单一投 资者持有基金份额比例不得达到或特地基金总份额的 50%(在基金运作过程中因 基金份额赎回等情形导致被迫达到或特地 50%的除外)，法律法例或监管机构另 有礼貌的，从其礼貌。 不得低于 0.01 份基金份额。基金份额持有东说念主赎回时或赎回后在销售机构（网点） 保留的基金份额余额不及 0.01 份的，在赎回时需一次一起赎回。 基金不断东说念主应当选择设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 断绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东说念主的正当权益。 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金                   招募说明书 基金不断东说念主基于投资运作与风险逼迫的需要，可选择上述措施对基金限度赐与控 制。具体见基金不断东说念主相干公告。 申购比例上限，具体限度、金额或比例上限请参见相干公告。 份额等数目限制。基金不断东说念主必须在调和实施前依照《信息流露办法》的相干规 定在礼貌媒介上公告。   六、 申购用度和赎回用度   （1）本基金 A 类基金份额的申购费率如下表所示：            申购金额                              申购费率         （M，含申购费）           M＜100 万元            0.40%   （2）本基金 C 类基金份额不收取申购用度。   投资者在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别狡计。   本基金 A 类基金份额的申购用度由 A 类基金份额的基金份额持有东说念主承担，不 列入基金财产，主要用于本基金的商场扩充、销售、登记等各项用度。 短持有期到期日前（不含当日），基金份额持有东说念主弗成对该基金份额刻薄赎回申 请；每份基金份额的最短持有期到期日起（含当日），基金份额持有东说念主可对该基 金份额刻薄赎回请求，不收取赎回用度。以红利再投资方式取得的基金份额的持 有到期时期与投资者原持有的基金份额最短持有期到期时期一致，因多笔认购、 申购导致原持有基金份额最短持有期到期时期不一致的，分别狡计。 最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息流露办法》的相干礼貌在礼貌 媒介上公告。 额持有东说念主利益无本色性不利影响的情形下根据商场情况制定基金促销缱绻，按期 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金                      招募说明书 或不按期地开展基金促销步履。在基金促销步履期间，按相干监管部门要求履行 必要手续后，基金不断东说念主不错稳健调低本基金的申购费率和基金赎回费率，并进 行公告。 制，以确保基金估值的平允性。具体处理原则与操作表率除名相干法律法例以及 监管部门、自律公法的礼貌。   七、申购份额与赎回金额的狡计   当申购用度适用比例费率时，狡计方法为：   净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）   申购用度=申购金额-净申购金额   申购份额=净申购金额/申购当日本基金 A 类基金份额的基金份额净值   当申购用度为固定金额时，狡计方法为：   申购用度=固定金额   净申购金额=申购金额-申购用度   申购份额=净申购金额/申购当日本基金 A 类基金份额的基金份额净值   申购份额=申购金额/申购当日 C 类基金份额的基金份额净值 由此产生的收益或损失由基金财产承担。   例：某投资东说念主投资 100，000.00 元申购本基金 A 类基金份额，且该申购请求 被全额证实，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.2000 元，对应申购费率为   净申购金额＝100，000.00/(1+0.40%）＝99，601.59 元   申购用度＝100，000.00－99，601.59＝398.41 元   申购份额 = 99，601.59/1.2000 =83，001.33 份   例：某投资东说念主投资 100，000.00 元申购本基金 C 类基金份额，且该申购请求 被全额证实，假设申购当日 C 类基金份额净值为 1.2000 元，则其可得到的申购 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金                      招募说明书 份额为：   申购份额＝100，000.00/1.2000＝83，333.33 份   赎回金额的狡计方法如下：   赎回金额＝赎回份额×赎回当日该类基金份额净值   上述狡计结果均按四舍五入方法，保留到极少点后 2 位，由此产生的收益或 损失由基金财产承担。   例：某投资者在 T 日赎回 100，000 份 A 类基金份额，假设赎回当日 A 类基金 份额净值为 1.2500 元，持恐怕期为 6 个月，本基金不收取赎回费，其赢得的赎 回金额狡计如下：   赎回金额＝1.2500×100，000＝125，000.00 元   即：赎回 100，000 份 A 类基金份额，假设赎回当日 A 类基金份额净值为 1.2500 元，持恐怕期为 6 个月，则其赢得的赎回金额为 125，000.00 元。   本基金各种基金份额单独树立代码，本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额分 别单独狡计和公告基金份额净值。狡计公式为:   狡计日某类基金份额净值＝该狡计日该类基金份额的基金资产净值/该狡计 日发售在外的该类别基金份额总和   T 日的各种基金份额净值在本日收市后狡计，并在 T+1 日内公告。遇特殊情 况，经履行稳健治安，不错稳健延伸狡计或公告。本基金各种基金份额净值的计 算，均保留到极少点后 4 位，极少点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失 由基金财产承担。   如按照上述保留位数的份额净值对投资者的申购或赎回进行证实同能引起 基金份额净值剧烈波动的，为选藏基金份额持有东说念主利益，基金不断东说念主与基金托管 东说念主协商一致后，不错临时增多基金份额净值的保留位数并以此进行证实，并在确 认完成后赐与收复，具体保留位数以届时公告为准。   八、申购和赎回的登记   投资者申购基金凯旋后，正常情况下，基金登记机构在 T+1 日为投资者登记 权益并办理登记手续。 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金               招募说明书   投资者赎回基金凯旋后，正常情况下，基金登记机构在 T+1 日为投资者办理 扣除权益的登记手续。   基金不断东说念主不错在法律法例允许的边界内，对上述登记办理时期进行调和， 但不得本色影响投资者的正当权益，并最迟于运转实施前 3 个做事日在礼貌媒介 公告。   九、断绝或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金不断东说念主可断绝或暂停接受投资东说念主的申购请求： 投资东说念主的申购请求。 基金资产净值。 能对基金功绩产生负面影响，或发生其他毁伤现存基金份额持有东说念主利益的情形。 金销售系统、基金登记系统或基金管帐系统无法正常运行。 净申购比例上限、单一投资者单日或单笔申购金额上限的。 格且选择估值期间仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东说念主协商确 认后，基金不断东说念主应当暂停接受基金申购请求。 份额的比例达到或者特地 50%，或者变相回避 50%鸠合度的情形。   发生上述第 1、2、3、5、6、8、10 项暂停申购情形之一且基金不断东说念主决定 暂停接受投资东说念主申购请求时，基金不断东说念主应当根据相干礼貌在礼貌媒介上刊登暂 停申购公告。如果投资东说念主的申购请求被一起或部分断绝的，被断绝的申购款项将 退还给投资东说念主。在暂停申购的情况排斥时，基金不断东说念主应实时收复申购业务的办 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金            招募说明书 理。   十、暂停赎回或降速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金不断东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回请求或降速支付赎回 款项： 投资东说念主的赎回请求或降速支付赎回款项。 金资产净值。 不断东说念主可暂停接受基金份额持有东说念主的赎回请求。 格且选择估值期间仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东说念主协商确 认后，基金不断东说念主应当降速支付赎回款项或暂停接受基金赎回请求。   发生上述情形之一且基金不断东说念主决定暂停赎回或降速支付赎回款项时，基金 不断东说念主应在当日报中国证监会备案，已证实的赎回请求，基金不断东说念主应足额支付； 如暂时弗成足额支付，应将可支付部分按单个账户请求量占请求总量的比例分派 给赎回请求东说念主，未支付部分可宽限支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合 同的相干要求处理。基金份额持有东说念主在请求赎回时可事前遴聘将当日可能未获受 理部分赐与清除。在暂停赎回的情况排斥时，基金不断东说念主应实时收复赎回业务的 办理并公告。   十一、大齐赎回的情形及处理方式   若本基金单个灵通日内的基金份额净赎回请求（赎回请求份额总和加上基金 调节中转出请求份额总和后扣除申购请求份额总和及基金调节中转入请求份额 总和后的余额）特地前一灵通日的基金总份额的 10%，即觉得是发生了大齐赎回。 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金               招募说明书   当基金出现大齐赎回时，基金不断东说念主不错根据基金其时的资产组合景色决定 全额赎回或部分宽限赎回。   （1）全额赎回：当基金不断东说念主觉得有才气支付投资东说念主的一起赎回请求时， 按正常赎回治安施行。   （2）部分宽限赎回：当基金不断东说念主觉得支付投资东说念主的赎回请求有清贫或认 为因支付投资东说念主的赎回请求而进行的财产变现可能会对基金资产净值酿成较大 波动时，基金不断东说念主在当日接受赎回比例不低于上一灵通日基金总份额的 10%的 前提下，可对其余赎回请求宽限办理。对于当日的赎回请求，应当按单个账户赎 回请求量占赎回请求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分， 投资东说念主在提交赎回请求时不错遴聘宽限赎回或取消赎回。遴聘宽限赎回的，将自 动转入下一个灵通日连接赎回，直到一起赎回为止；遴聘取消赎回的，当日未获 受理的部分赎回请求将被清除。宽限的赎回请求与下一灵通日赎回请求一并处理， 无优先权并以下一灵通日的该类基金份额净值为基础狡计赎回金额，依此类推， 直到一起赎回为止。如投资东说念主在提交赎回请求时未作明确遴聘，投资东说念主未能赎回 部分作自动宽限赎回处理。   （3）暂停赎回：连气儿 2 个灵通日以上(含本数)发生大齐赎回，如基金不断 东说念主觉得有必要，可暂停接受基金的赎回请求；一经接受的赎回请求不错降速支付 赎回款项，但不得特地 20 个做事日，并应当在礼貌媒介上进行公告。   （4）如果基金发生大齐赎回且存在单个基金份额持有东说念主特地上一灵通日基 金总份额 20%以上的赎回请求的情形下，基金不断东说念主不错对该单个基金份额持 有东说念主特地基金总份额 20%的部分赎回请求宽限办理。基金不断东说念主决定对该单个基 金份额持有东说念主特地基金总份额 20%的部分赎回请求宽限办理的，对于未能赎回部 分，投资东说念主在提交赎回请求时不错遴聘宽限赎回或取消赎回。遴聘宽限赎回的， 将自动转入下一个灵通日连接赎回，直到一起赎回为止；遴聘取消赎回的，当日 未获受理的部分赎回请求将被清除。宽限的赎回请求与下一灵通日赎回请求一并 处理，无优先权并以下一灵通日的该类基金份额净值为基础狡计赎回金额，以此 类推，直到一起赎回为止。如投资东说念主在提交赎回请求时未作明确遴聘，投资东说念主未 能赎回部分作自动宽限赎回处理。而对于单个基金份额持有东说念主 20%以内（含 20%） 的赎回请求与当日其他投资者的赎回请求按前述（1）或（2）要求处理。 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金           招募说明书   当发生上述大齐赎回并宽限办理时，基金不断东说念主应当通过邮寄、传真或者招 募说明书礼貌的其他方式在 3 个往还日内通知基金份额持有东说念主，说明相干处理方 法，并在 2 日内在礼貌媒介上刊登公告。   十二、暂停申购或赎回的公告和从头灵通申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 刊登基金从头灵通申购或赎回公告，并公布最近 1 个做事日的各种基金份额的基 金份额净值。 间，依照《信息流露办法》的相干礼貌，最迟于从头灵通日在礼貌媒介上刊登重 新灵通申购或赎回的公告，并公布最近 1 个做事日的各种基金份额的基金份额净 值；也不错根据践诺情况在暂停公告中明确从头灵通申购或赎回的时期，届时可 不再另行发布从头灵通的公告。   十三、基金调节   基金不断东说念主不错根据相干法律法例以及基金合同的礼貌决定开办本基金与 基金不断东说念主不断的其他基金之间的调节业务，基金调节不错收取一定的调节费， 相干公法由基金不断东说念主届时根据相干法律法例及基金合同的礼貌制定并公告，并 提前奉告基金托管东说念主与相干机构。   十四、基金份额的转让   在法律法例允许且条件具备的情况下，基金不断东说念主可受理基金份额持有东说念主通 过中国证监会认同的往还场面或者往还方式进行份额转让的请求并由登记机构 办理基金份额的过户登记。基金不断东说念主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告， 基金份额持有东说念主应根据基金不断东说念主公告的业务公法办理基金份额转让业务。   十五、基金的非往还过户   基金的非往还过户是指基金登记机构受理秉承、捐赠和司法强制施行等情形 而产生的非往还过户以及登记机构认同、稳健法律法例的其它非往还过户。不管 在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金          招募说明书 东说念主。   秉承是指基金份额持有东说念主物化，其持有的基金份额由其正当的秉承东说念主秉承； 捐赠指基金份额持有东说念主将其正当持有的基金份额捐送礼福利性质的基金会或社 会团体；司法强制施行是指司法机构依据见效司法文书将基金份额持有东说念主理有的 基金份额强制划转给其他天然东说念主、法东说念主或其他组织。办理非往还过户必须提供基 金登记机构要求提供的相干贵府，对于稳健条件的非往还过户请求按基金登记机 构的礼貌办理，并按基金登记机构礼貌的表率收费。   十六、基金的转托管   基金份额持有东说念主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照礼貌的表率收取转托管费。   十七、按期定额投资缱绻   基金不断东说念主不错为投资东说念主办理按期定额投资缱绻，具体公法由基金不断东说念主另 行礼貌。投资东说念主在办理按期定额投资缱绻时可自行约定每期扣款金额，每期扣款 金额必须不低于基金不断东说念主在相干公告或更新的招募说明书中所礼貌的按期定 额投资缱绻最低申购金额。   十八、基金份额的冻结与解冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构认同、稳健法律法例的其他情况下的冻结与解冻。基金份额的冻结手续、 冻结方式按照登记机构的相干礼貌办理。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的 权益按照我国法律法例、监管规章及国度有权机关的要求以及登记机构业务礼貌 来处理。   十九、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机 制”部分的礼貌或相干公告。 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金           招募说明书                 第九部分 基金的投资   一、投资宗旨   在严格逼迫投资风险的基础上，追求踏实确当期收益和基金资产的稳健升值。    二、投资边界   本基金的投资边界为具有精致流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市的 各种债券(国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、证券公司短期公司债、 公开拓行的次级债、地方政府债、政府扶植机构债券、中期票据、短期融资券、 超短期融资券等)、资产扶植证券、债券回购、国债期货、银行进款、同行存单、 货币商场器具以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具(但须符 合中国证监会的相干礼貌)。   本基金不投资于股票等权益资产，也不投资于可调节债券、可交换债券。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金不断东说念主在履行稳健 治安后，不错将其纳入投资边界。   本基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，现金不包括结算备付金、 存出保证金、应收申购款等。   如法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金不断东说念主在履行 稳健治安后，不错调和上述投资品种的投资比例。   三、投资策略   根据对国内宏不雅经济运行态势、宏不雅经济政策变化、证券商场运行景色等因 素的深刻商酌，判断证券商场的发展趋势，结合流动性、估值水平、风险偏好等 因素，详细评价各种资产的风险收益水平。本基金以久期和流动性不断行为债券 投资的中枢，在动态避险的基础上，追求适度收益。   本基金投资组合中债券类、货币类等大类资产各自的持久平衡比重，依照本 基金的特征和风险偏好而确定。本基金定位为债券型基金，其资产配置以债券为 主，并不因商场的中短期变化而转变。在不同的商场条件下，本基金将详细研讨 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金          招募说明书 宏不雅环境、商场估值水平、风险水平以及商场厚谊，在一定的边界内对资产配置 调和，以责骂系统性风险对基金收益的影响。   本基金纯固定收益类资产投资策略主要基于华富宏不雅利率监测体系的不雅测 缱绻和结果，通过久期逼迫、期限结构不断、类属资产遴聘实施组合政策不断， 同期利用个券遴聘、跨商场套利、骑乘策略、息差策略等战术性策略晋升组合的 收益率水平。   （1）华富宏不雅利率监测体系   华富宏不雅利率监测体系主如果通过对影响债券商场收益率变化的诸多因素 进行追踪，一一评价各相应缱绻的影响进度并据此判断异日商场利率的趋势及收 益率弧线形态变化。具体施行中将结合定性的瞻望和定量的因子分析法、时期序 列归来等诸多统计妙技来增强瞻望的科学性和准确性。   （2）政策不断   组合政策不断是在华富宏不雅利率监测体系对基础利率、债券收益率变化趋势 及收益率弧线变化对固定收益组合实施久期逼迫、期限结构不断、类属资产遴聘， 以已毕组合主要收益的踏实。   久期逼迫：根据华富宏不雅利率监测体系对利率水平的预期对组合的久期进行 积极的不断，在预期利率下降时，增多组合久期，以较多地赢得债券价钱高涨带 来的收益，在预期利率高涨时，减小组合久期（包括买入浮动利率债券），以规 避债券价钱下降的风险。   期限结构不断：通过对债券收益率弧线时局变化（即不同期限的债券品种受 到利率变化影响不一样大）的预期，遴聘相应的投资策略如枪弹型、哑铃型或梯 形的不同期限债券的组合时局，获取因收益率弧线的形变所带来的投资收益。   类属资产遴聘：通过提高相对收益率较高类属、责骂相对收益率较低的类属 以取得较高的总申诉。由于信用互异、流动性互异、税收互异等诸多因素导致固 定收益品种中灭亡期限的国债、金融债、企业债、资产扶植证券等收益率之间价 差在不同的时点价差出现波动。通过把抓经济周期变化、不同投资主体投资需求 变化等，分析不同固定收益类资产之间相对收益率价差的变化趋势，遴聘相对低 估、收益率相对较高的类属资产进行配置，择机减持相对高估、收益率相对较低 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金          招募说明书 的类属资产。   （3）组合战术性策略   本基金纯固定收益组合在政策不断基础上，利用个券遴聘、跨商场套利、骑 乘策略、息差策略等战术性策略晋升组合的收益率水平。   个券遴聘：由于各发借主体信用等级，刊行限度、担保东说念主等因素导致灭亡类 属资产的收益率水平存在互异，本基金在稳健组合政策不断的条件下，详细研讨 流动性、信用风险、收益率水对等因素后优先遴聘详细价值低估的品种。   跨商场套利：由于国内债券商场被分割为往还所商场和银行间商场，不同市 场投资主体互异化、商场资金面的供求关系导致现券、回购等通常或操纵的往还 中存在显耀的套利，本基金将充分利用商场的套利契机，积极进行跨商场回购套 利、跨商场债券套利等。   骑乘策略：主如果利用收益率弧线笔陡特征，买入期限位于收益率弧线笔陡 处的债券持有一段时期后赢得因期限裁汰而导致的收益下滑进而带来的本钱利 得。中国债券商场收益率弧线在不同期期不同期限表现出来的笔陡进度不一，为 本基金实施骑乘策略提供了故意的商场环境。   息差策略：息差策略是通过正回购融资放大往还策略，其主要宗旨是赢得票 息大于回购成本而产生的收益。一般而言商场回购利率宽阔低于中持久债券的收 益率，为息差往还提供了契机，不外由于资金成本发生变化可能导致息差为负， 因此本基金将根据对商场回购利率走势的判断，稳健地遴聘杠杆比率，严慎地实 施息差策略，提高投资组合的收益水平。   （4）信用债投资策略   信用债的收益来自于商场基准收益率加信用利差。信用利差主要取决于以下 几个方面，一是刊行东说念主信用天赋情况，包括行业景气度、公司不断情况、现金流 水平、资产欠债率等；二是信用债投资商场行径，包括监管导向、资金面、机构 偏好、流动性分层等；三是短期因素，包括信用债供求水平、货币政策与财政政 策的角落变化、舆情与音尘面等。   本基金主要使用从上至下与从下到上相结合的商酌方法，在逼迫信用风险与 流动性风险的基础上，通过主动择券，寻找践诺偿付才气强的信用主体，挖掘覆 盖风险之后的逾额收益，为组合提供合理的收益。具体来说，从上至下是指通过 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金                  招募说明书 对宏不雅基本面、无风险利率水平、货币与财政政策对行业、久期进行初选。自下 而上是指再通过对信用主体现金流、财务景色、偿债才气、商场认同度等方面， 深耕易耨，挖掘出信用利差合理致使逾额的个券标的。   本基金在投资信用债（包含资产扶植证券，下同）时顺从以下约定：本基金 主动投资于信用债的信用评级不低于 AA+。其中 AA+级占本基金所投资的信用债 资产比例为 0-50%；AAA 级占本基金所投资的信用债资产比例为 50%-100%。上述 信用评级为债项评级，若无债项评级的，依照其主体评级。本基金将详细参考国 内照章成立并领有证券评级天赋的评级机构所出具的信用评级，如出现多家评级 机构所出具信用评级不同的情况或其他特殊情况，基金不断东说念主可根据践诺情况自 主遴聘评级机构出具的信用评级并结合自身的里面信用评级进行沉寂判断与认 定。本基金所依照的信用评级机构不包括中债资信评估有限职责公司。   本基金持有信用债期间，如果其信用等级下降、不再稳健投资表率，应在评 级申诉发布之日起 3 个月内赐与一起卖出。   为灵验逼迫债券投资的系统性风险，本基金根据风险不断的原则，以套期保 值为目的，适度运用国债期货，提高投资组合的运作效率。在国债期货投资时， 本基金将领先分析国债期货各合约价钱与最低廉可交割券的关系，遴聘订价合理 的国债期货合约，其次，研讨国债期货各合约的流动脾性况，最终确定与现货组 合的合适匹配，以达到风险不断的宗旨。   四、投资限制   基金的投资组合应除名以下限制：   （1）本基金对债券资产的投资比例不低于基金资产的 80%；   （2）每个往还日日终在扣除国债期货合约需缴纳的往还保证金后，保持不 低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包 括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不特地基金资产净值的 10%；   （4）本基金不断东说念主不断的一起基金持有一家公司刊行的证券，不特地该证 券的 10%，完全按摄影干指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金              招募说明书 款礼貌的比例限制；   （5）本基金投资于灭亡原始权益东说念主的各种资产扶植证券的比例，不得特地 基金资产净值的 10%；   （6）本基金持有的一起资产扶植证券，其市值不得特地基金资产净值的 20%；   （7）本基金持有的灭亡(指灭亡信用级别)资产扶植证券的比例，不得特地 该资产扶植证券限度的 10%；   （8）本基金不断东说念主不断的一起基金投资于灭亡原始权益东说念主的各种资产扶植 证券，不得特地其各种资产扶植证券共计限度的 10%；   （9）本基金投资于国债期货，还应除名如下投资组合限制：   ①在职何往还日日终，本基金持有的买入国债期货合约价值，不得特地基金 资产净值的 15%；   ②本基金在职何往还日日终，持有的卖放洋债期货合约价值不得特地基金持 有的债券总市值的 30%；   ③本基金在职何往还日内往还（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不 得特地上一往还日基金资产净值的 30%；   ④本基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、 卖放洋债期货合约价值，共计（轧差狡计）不低于基金资产的 80%；   （10）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得特地本基金资产净 值的 15%；因证券商场波动、基金限度变动等基金不断东说念主之外的因素致使基金不 稳健该比例限制的，基金不断东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （11）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为往还对 手开展逆回购往还的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资边界 保持一致；   （12）本基金资产总值不特地基金资产净值的 140%；   （13）法律法例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述（2）、（10）、（11）情形之外，因证券、期货商场波动、证券发 行东说念主合并、基金限度变动等基金不断东说念主之外的因素致使基金投资比例不稳健上述 礼貌投资比例的，基金不断东说念主应当在 10 个往还日内进行调和，但中国证监会规 定的特殊情形除外。法律法例另有礼貌的，从其礼貌。 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金           招募说明书   基金不断东说念主应当自基金合同见效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的相干约定。在上述期间内，本基金的投资边界、投资策略应当稳健 基金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同见效之日起 运转。   法律法例或监管部门取消或调和上述限制，如适用于本基金，基金不断东说念主在 履行稳健治安后，则本基金投资不再受相干限制或按照调和后的礼貌施行。   为选藏基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者步履：   （1）承销证券；   （2）违背礼貌向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷职责的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则法律法例或中国证监会另有礼貌的除外；   （5）向其基金不断东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕往还、主管证券往还价钱特地他不正派的证券往还步履；   （7）法律、行政法例和中国证监会礼貌遮盖的其他步履。   法律、行政法例或监管部门取消或调和上述限制，如适用于本基金，基金管 理东说念主在履行稳健治安后，则本基金投资不再受相干限制或按调和后的礼貌施行。   基金不断东说念主运用基金财产买卖基金不断东说念主、基金托管东说念主特地控股鼓动、践诺 逼迫东说念主或者与其有其他要紧锐利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他要紧关联往还的，应当稳健基金的投资宗旨和投资策略，除名 基金份额持有东说念主利益优先原则，防卫利益冲破，建立健全里面审批机制和评估机 制，按照商场平允合理价钱施行。相干往还必须事前得到基金托管东说念主的同意，并 按法律法例赐与流露。要紧关联往还应提交基金不断东说念主董事会审议，并经过三分 之二以上的沉寂董事通过。基金不断东说念主董事会应至少每半年对关联往还事项进行 审查。   五、功绩相比基准   本基金的功绩相比基准为：中债详细全价（总值）指数收益率×80%+一年期 按期进款基准利率（税后）×20%   中债详细全价（总值）指数因素券包含除资产扶植证券、好意思元债券、可转债 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金           招募说明书 之外剩余的总计公开拓行且上市畅达的债券，是一个反馈境内东说念主民币债券商场价 格走势情况的宽基指数，具有往常的商场代表性，允洽行为商场债券投资收益的 估计表率；一年期按期进款基准利率（税后）是指中国东说念主民银行公布并施行的金 融机构一年期东说念主民币进款基准利率，其能反馈出本基金投资现金类资产以达到获 得持续稳妥收益的目的。根据本基金的投资边界和投资比例，选用上述功绩相比 基准梗概客不雅、合理地反馈本基金的风险收益特征。   如果今后法律法例发生变化，或者有更泰斗的、更能为商场宽阔接受的功绩 相比基准推出，或者是商场上出现愈加允洽用于本基金的功绩相比基准的指数时， 本基金不错在与基金托管东说念主协商一致的情况下，报中国证监会备案后变更功绩比 较基准并实时公告，无需召开基金份额持有东说念主大会。如果本基金功绩相比基准所 参照的指数在异日不再发布时，基金不断东说念主不错按相干监管部门要求履行相干手 续后，依据选藏基金份额持有东说念主正当权益的原则，登科相似的或可替代的指数作 为功绩相比基准的参照指数，而无需召开基金份额持有东说念主大会。   六、风险收益特征   本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币商场基金，但低于夹杂 型基金、股票型基金。   七、基金不断东说念主代表基金利用债权东说念主权益的处理原则及方法 份额持有东说念主的利益； 东说念主牟取任何欠妥利益。   八、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回请求时，根据最大限制保护基金 份额持有东说念主利益的原则，基金不断东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并商议管帐师事 务所观念后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施治安、运作安排、投资安排、特定资产的处置变 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金          招募说明书 现和支付等对投资者权益有要紧影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的 礼貌。 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金          招募说明书                 第十部分 基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指购买的各种证券及票据价值、银行进款本息和基金应收的 申购基金款以特地他投资所形成的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东说念主根据相干法律法例、表肆意文献为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金不断东说念主、基金托管 东说念主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以特地他基金财产账户相沉寂。   四、基金财产的撑持和刑事职责   本基金财产沉寂于基金不断东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东说念主撑持。基金不断东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律职责，其债权东说念主不得对本基金财产利用请求冻结、扣 押或其他权益。除照章律法例和《基金合同》的礼貌刑事职责外，基金财产不得被处 分。   基金不断东说念主、基金托管东说念主因照章落幕、被照章清除或者被照章宣告收歇等原 因进行清理的，基金财产不属于其清理财产。基金不断东说念主不断运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金不断东说念主不断运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产自身承担的债务， 不得对基金财产强制施行。 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金            招募说明书               第十一部分 基金资产估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金相干的证券往还场面的往还日以及国度法律法例 礼貌需要对外流露基金净值的非往还日。   二、估值对象   基金所领有的国债期货合约、债券、资产扶植证券和银行进款本息、应收款 项、其它投资等资产及欠债。   三、估值原则   基金不断东说念主在确定相干金融资产和金融欠债的公允价值时，应稳健《企业会 计准则》、监管部门相干礼貌。   （一）对存在活跃商场且梗概获取通常资产或欠债报价的投资品种，在估值 日有报价的，除管帐准则礼貌的例外情况外，应将该报价不加调和地应用于该资 产或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近往还日后未发生影响公允价值计 量的要紧事件的，应选择最近往还日的报价确定公允价值。有充足凭证标明估值 日或最近往还日的报价弗成果真反馈公允价值的，搪塞报价进行调和，确定公允 价值。   与上述投资品种通常，但具有不同特征的，应以通常资产或欠债的公允价值 为基础，并在估值期间中研讨不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用 的限制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值期间中不应将该限制作 为特征研讨。此外，基金不断东说念主不应试虑因其多量持有相干资产或欠债所产生的 溢价或折价。   （二）对不存在活跃商场的投资品种，应选择在当前情况下适用况且有实足 可利用数据和其他信息扶植的估值期间确定公允价值。选择估值期间确定公允价 值时，应优先使用可不雅察输入值，只消在无法取得相干资产或欠债可不雅察输入值 或取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生要紧变化或证券刊行东说念主发生影响证券价钱的要紧事件， 使潜在估值调和对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，搪塞估值 进行调和并确定公允价值。 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金          招募说明书   四、估值方法 除外），登科第三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的估值全价。 外），登科第三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的惟一估值全价或推 荐估值全价。对于含投资者回售权的固定收益品种，利用回售权的，在回售登 记日至践诺收款日历间登科第三方估值基准服务机构提供的相应品种的惟一估 值全价或推选估值全价。回售登记期截止日（含当日）后未利用回售权的按照 长待偿期所对应的价钱进行估值。 前情况下适用况且有实足可利用数据和其他信息扶植的估值期间确定其公允价 值。 值。   本基金投资国债期货合约，一般以估值当日结算价进行估值，估值当日无结 算价的，且最近往还日后经济环境未发生要紧变化的，选择最近往还日结算价估 值。 金不断东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。 确保基金估值的平允性。 按国度最新礼貌估值。   如基金不断东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、程 序及相干法律法例的礼貌或者未能充分选藏基金份额持有东说念主利益时，应立即通知 对方，共同查明原因，两边协商惩办。   根据相干法律法例，基金资产净值狡计和基金管帐核算的义务由基金不断东说念主 承担。本基金的基金管帐职责方由基金不断东说念主担任，因此，就与本基金相干的会 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金              招募说明书 计问题，如经相干各方在对等基础上充分经营后，仍无法达成一致的观念，按照 基金不断东说念主对基金净值信息的狡计结果对外赐与公布，由此给基金份额持有东说念主和 基金酿成的损失以及因该往还日基金净值狡计顺延无理而引起的损失，由基金管 理东说念主负责赔付，基金托管东说念主不承担任何职责。   五、估值治安 净值除以当日该类基金份额的余额数目狡计，精准到 0.0001 元，极少点后第 5 位四舍五入。基金不断东说念主不错确立大额赎回情形下的净值精度救急调和机制。国 家法律法例另有礼貌的，从其礼貌。本基金 A 类基金份额、C 类基金份额将分 别狡计基金份额净值。   基金不断东说念主于每个做事日狡计基金资产净值及各种基金份额净值，并按礼貌 公告。 或基金合同的礼貌暂停估值时除外。基金不断东说念主每个做事日对基金资产估值后， 将各种基金份额的基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后， 由基金不断东说念主按约定对外公布。   六、估值无理的处理   基金不断东说念主和基金托管东说念主将选择必要、稳健、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、实时性。当任一类基金份额净值极少点后 4 位以内(含第 4 位)发生估 值无理时，视为该类基金份额净值无理。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金不断东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销 售机构、或投资东说念主自身的弊端酿成估值无理，导致其他当事东说念主遭遇损失的，弊端 的职责东说念主应当对由于该估值无理遭遇损不当事东说念主(“受损方”)的顺利损失按下述 “估值无理处理原则”给予抵偿，承担抵偿职责。   上述估值无理的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数 据狡计差错、系统故障差错、下达指示差错等。对于因期间原因引起的差错，若 系同行业现存期间水平弗成预见、弗成幸免、弗成克服，则属不可抗力，按照下 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金           招募说明书 述礼貌施行。   由于不可抗力原因酿成投资东说念主的往还贵府灭失或被无理处理或酿成其他差 错，因不可抗力原因出现差错确当事东说念主不合其他当事东说念主承担抵偿职责，但因该差 错取得欠妥得利确当事东说念主仍应负有返还欠妥得利的义务。   （1）估值无理已发生，但尚未给当事东说念主酿成损失机，估值无理职责方应及 时融合各方，实时进行更正，因更正估值无剃头生的用度由估值无理职责方承担； 由于估值无理职责方未实时更正已产生的估值无理，给当事东说念主酿成损失的，由估 值无理职责方对顺利损失承担抵偿职责；若估值无理职责方一经积极融合，况且 有协助义务确当事东说念主有实足的时期进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿责 任。估值无理职责方搪塞更正的情况向相干当事东说念主进行证实，确保估值无理已得 到更正。   （2）估值无理的职责方对相干当事东说念主的顺利损失负责，不合波折损失负责， 况且仅对估值无理的相干顺利当事东说念主负责，不合第三方负责。   （3）因估值无理而赢得欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。 但估值无理职责方仍搪塞估值无理负责。如果由于赢得欠妥得利确当事东说念主不返还 或不一起返还欠妥得利酿成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值无理职责 方应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的边界内对赢得欠妥得利确当事 东说念主享有要求托福欠妥得利的权益；如果赢得欠妥得利确当事东说念主一经将此部分欠妥 得利返还给受损方，则受损方应当将其一经赢得的抵偿额加上一经赢得的欠妥得 利返还的总和特地其践诺损失的差额部分支付给估值无理职责方。   （4）估值无理调和选择尽量收复至假设未发生估值无理的正确情形的方式。   估值无理被发现后，相干确当事东说念主应当实时进行处理，处理的治安如下：   （1）查明估值无剃头生的原因，列明总计确当事东说念主，并根据估值无剃头生 的原因确定估值无理的职责方；   （2）根据估值无理处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值无理酿成的损失 进行评估；   （3）根据估值无理处理原则或当事东说念主协商的方法由估值无理的职责方进行 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金            招募说明书 更正和抵偿损失；   （4）根据估值无理处理的方法，需要修改基金登记机构往还数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值无理的更正向相干当事东说念主进行证实。   （1）基金份额净值狡计出现无理时，基金不断东说念主应当立即赐与纠正，通报 基金托管东说念主，并选择合理的措施退缩损失进一步扩大。   （2）无理偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金不断东说念主应当通报基 金托管东说念主并报中国证监会备案；无理偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基 金不断东说念主应当公告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有礼貌的，从其礼貌处理。如果行 业另有通行作念法，基金不断东说念主和基金托管东说念主应本着对等和保护基金份额持有东说念主利 益的原则进行协商。   七、暂停估值的情形 营业时； 商证实后，基金不断东说念主应当暂停估值；   八、基金净值的证实   用于基金信息流露的基金资产净值和各种基金份额净值由基金不断东说念主负责 狡计，基金托管东说念主负责进行复核。基金不断东说念主应于每个灵通日往还扫尾后狡计当 日的基金资产净值和各种基金份额净值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值 狡计结果复核证实后发送给基金不断东说念主，由基金不断东说念主对基金净值按约定赐与公 布。   九、实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停流露侧袋账户的各种基金份额净值。   十、特殊情况的处理 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金           招募说明书 差不行为基金资产估值无理处理。 机构发送的数据无理等其他原因，基金不断东说念主和基金托管东说念主天然一经选择必要、 稳健、合理的措施进行查验，但未能发现无理的，由此酿成的基金资产估值无理， 基金不断东说念主和基金托管东说念主免除抵偿职责。但基金不断东说念主、基金托管东说念主应当积极采 取必要的措施松开或排斥由此酿成的影响。 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金            招募说明书             第十二部分 基金的收益与分派    一、基金利润的组成    基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除 相干用度后的余额，基金已已毕收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。    二、基金可供分派利润    基金可供分派利润指适度收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中 已已毕收益的孰低数。    三、基金收益分派原则 收益分派，具体分派决策以公告为准，若《基金合同》见效活气 3 个月可不进行 收益分派； 金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资，且基金份额持有 东说念主可对 A 类、C 类基金份额分别遴聘不同的收益分派方式；若投资者不遴聘， 本基金默许的收益分派方式是现金分成；以红利再投资方式取得的基金份额的持 有到期时期与投资者原持有的基金份额最短持有期到期时期一致，因多笔认购、 申购导致原持有基金份额最短持有期到期时期不一致的，分别狡计； 基准日的各种基金份额净值减去每单元该类基金份额收益分派金额后弗成低于 面值； 与 C 类基金份额的基金用度不同，不同类别的基金份额对应的可供分派利润或 将不同；    在对基金份额持有东说念主利益无本色性不利影响的情况下，基金不断东说念主经与基 金托管东说念主协商一致后可在法律法例允许的前提下酌情调和以上基金收益分派原 则，此项调和不需要召开基金份额持有东说念主大会，但应于变更实施日前在礼貌媒介 公告。 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金          招募说明书    四、收益分派决策    基金收益分派决策中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收 益分派对象、分派时期、分派数额及比例、分派方式等内容。    五、收益分派决策果真定、公告与实施    本基金收益分派决策由基金不断东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依照《信 息流露办法》的相干礼貌在礼貌媒介公告。    六、基金收益分派中发生的用度    基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当 投资者的现金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金 登记机构可将基金份额持有东说念主的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再 投资的狡计方法，依照《业务公法》施行。    七、实施侧袋机制期间的收益分派    本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派。 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金            招募说明书              第十三部分 基金用度与税收   一、基金用度的种类 监会另有礼貌的除外）； 用度。   二、基金用度计提方法、计提表率和支付方式   本基金的不断费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。不断费的狡计 方法如下：   H＝E×0.30%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金不断费   E 为前一日的基金资产净值   基金不断费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管东说念主根据 与基金不断东说念主查对一致的财务数据，托管东说念主按照两边约定的时期，自动在次月按 照指定的账户旅途从基金财产中一次性支付，基金不断东说念主无需再出具划款指示。 若遇法定节沐日、公放假等，支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的计 算方法如下： 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金               招募说明书   H＝E×0.05%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管东说念主根据 与基金不断东说念主查对一致的财务数据，托管东说念主按照两边约定的时期，自动在次月按 照指定的账户旅途从基金财产中一次性支付，基金不断东说念主无需再出具划款指示。 若遇法定节沐日、公放假等，支付日历顺延。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费按前 一日 C 类基金份额的基金资产净值的 0.25%年费率计提。狡计方法如下：   H＝E×0.25%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值   销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管东说念主根据 与基金不断东说念主查对一致的财务数据，托管东说念主按照两边约定的时期，自动在次月按 照指定的账户旅途从基金财产中一次性支付，基金不断东说念主无需再出具划款指示。 若遇法定节沐日、公放假等，支付日历顺延。   上述“一、基金用度的种类”中第 3－8 项登科 10 项用度，根据相干法例及相 应合同礼貌，按用度践诺支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主根据基金不断东说念主 指示并参照行业旧例从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的花式   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 目。   四、实施侧袋机制期间的基金用度 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金          招募说明书   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户相干的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户资产变现后方可列支，相干用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见招募说明书“侧袋机制”部分的礼貌或相干公告。   五、基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执 行。基金财产投资的相干税收，由基金份额持有东说念主承担，基金不断东说念主或者其他扣 缴义务东说念主按照国度相干税收征收的礼貌代扣代缴。 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金                  招募说明书             第十四部分 基金的管帐与审计   一、基金管帐政策 管帐年度按如下原则：如果《基金合同》见效少于 2 个月，不错并入下一个管帐 年度流露； 管帐核算，按摄影干礼貌编制基金管帐报表； 并以书面方式证实。   二、基金的年度审计 共和国证券法》礼貌的管帐师事务所特地注册管帐师对本基金的年度财务报表进 行审计。 换管帐师事务所需按照《信息流露办法》的相干礼貌在礼貌媒介公告。 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金           招募说明书              第十五部分 基金的信息流露   一、本基金的信息流露应稳健《基金法》、《运作办法》、《信息流露办法》、 《流动性风险不断礼貌》、《基金合同》特地他相干礼貌。   二、信息流露义务东说念主   本基金信息流露义务东说念主包括基金不断东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额持有东说念主 大会的基金份额持有东说念主等法律、行政法例和中国证监会礼貌的天然东说念主、法东说念主和非 法东说念主组织。   本基金信息流露义务东说念主以保护基金份额持有东说念主利益为根底起点，按照法律 法例和中国证监会的礼貌流露基金信息，并保证所流露信息的果真性、准确性、 无缺性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息流露义务东说念主应当在中国证监会礼貌时期内，将应予流露的基金信 息通过稳健中国证监会礼貌条件的世界性报刊（以下简称“礼貌报刊”）及《信 息流露办法》礼貌的互联网网站（以下简称“礼貌网站”）等媒介流露，并保证 基金投资者梗概按照《基金合同》约定的时期和方式查阅或者复制公开流露的信 息贵府。   三、本基金信息流露义务东说念主承诺公开流露的基金信息，不得有下列行径：   四、本基金公开流露的信息应选择汉文文本。同期选择外文文本的，基金信 息流露义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文 本为准。   本基金公开流露的信息选择阿拉伯数字；除特别说明外，货币单元为东说念主民币 元。   五、公开流露的基金信息 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金          招募说明书   公开流露的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管合同、基金家具贵府概要 基金份额持有东说念主大会召开的公法及具体治安，说明基金家具的特质等触及基金投 资者要紧利益的事项的法律文献。 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金家具特质、风险揭示、信息披 露及基金份额持有东说念主服务等内容。《基金合同》见效后，基金招募说明书的信息 发生要紧变更的，基金不断东说念主应当在三个做事日内，更新基金招募说明书并登载 在礼貌网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金不断东说念主至少每年更新 一次。基金绝走时作的，基金不断东说念主不再更新基金招募说明书。 作监督等步履中的权益、义务关系的法律文献。 明的基金概要信息。《基金合同》见效后，基金家具贵府概要的信息发生要紧变 更的，基金不断东说念主应当在三个做事日内，更新基金家具贵府概要，并登载在礼貌 网站及基金销售机构网站或营业网点；基金家具贵府概要其他信息发生变更的， 基金不断东说念主至少每年更新一次。基金绝走时作的，基金不断东说念主不再更新基金家具 贵府概要。 前，将基金份额发售公告、基金招募说明书指示性公告和《基金合同》指示性公 告登载在礼貌报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金家具贵府概 要、《基金合同》和基金托管合同登载在礼貌网站上，并将基金家具贵府概要登 载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管东说念主应当同期将《基金合同》、基金 托管合同登载在礼貌网站上。   （二）基金份额发售公告   基金不断东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披 露招募说明书确当日登载于礼貌媒介上。   （三）《基金合同》见效公告 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金            招募说明书   基金不断东说念主应当在收到中国证监会证实文献的次日在礼貌媒介上登载《基金 合同》见效公告。   （四）基金净值信息   《基金合同》见效后，在运转办理基金份额申购或者赎回前，基金不断东说念主应 当至少每周在礼貌网站流露一次各种基金份额的基金份额净值和基金份额累计 净值。   在运转办理基金份额申购或者赎回后，基金不断东说念主应当在不晚于每个灵通日 的次日，通过礼貌网站、基金销售机构网站或者营业网点流露灵通日的各种基金 份额的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金不断东说念主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在礼貌网站流露半 年度和年度临了一日的各种基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。   （五）基金份额申购、赎回价钱   基金不断东说念主应当在《基金合同》、招募说明书等信息流露文献上载明基金份 额申购、赎回价钱的狡计方式及相干申购、赎回费率，并保证投资者梗概在基金 销售机构网站或者营业网点查阅或者复制前述信息贵府。   （六）基金按期申诉，包括基金年度申诉、基金中期申诉和基金季度申诉   基金不断东说念主应当在每年扫尾之日起三个月内，编制完成基金年度申诉，将年 度申诉登载在礼貌网站上，并将年度申诉指示性公告登载在礼貌报刊上。基金年 度申诉中的财务管帐申诉应当经稳健《中华东说念主民共和国证券法》礼貌的管帐师事 务所审计。   基金不断东说念主应当在上半年扫尾之日起两个月内，编制完成基金中期申诉，将 中期申诉登载在礼貌网站上，并将中期申诉指示性公告登载在礼貌报刊上。   基金不断东说念主应当在季度扫尾之日起 15 个做事日内，编制完成基金季度申诉， 将季度申诉登载在礼貌网站上，并将季度申诉指示性公告登载在礼貌报刊上。   《基金合同》见效不及 2 个月的，基金不断东说念主不错不编制当期季度申诉、中 期申诉或者年度申诉。   如申诉期内出现单一投资者持有基金份额达到或特地基金总份额 20%的情 形，为保障其他投资者的权益，基金不断东说念主至少应当在按期申诉“影响投资者决 策的其他环节信息”项下流露该投资者的类别、申诉期末持有份额及占比、申诉 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金             招募说明书 期内持有份额变化情况及本基金的私有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金不断东说念主应当在基金年度申诉和中期申诉中流露基金组合股产情况特地 流动性风险分析等。   （七）临时申诉   本基金发生要紧事件，相干信息流露义务东说念主应当在 2 日内编制临时申诉书， 并登载在礼貌报刊和礼貌网站上。   前款所称要紧事件，是指可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价钱产 生要紧影响的下列事件： 务所； 事项，基金托管东说念主委用基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 东说念主变更； 负责东说念主发生变动； 基金托管东说念主特意基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动特地百分之 三十； 要紧行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其特意基金托管部门负责东说念主因基金托管 业务相干行径受到要紧行政处罚、刑事处罚； 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金                 招募说明书 践诺逼迫东说念主或者与其有要紧锐利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他要紧关联往还事项，但中国证监会另有礼貌的除外； 方式和费率发生变更； 或者基金资产净值低于 5000 万元情形的； 格产生要紧影响的其他事项或中国证监会和《基金合同》约定的礼貌的其他事项。   （八）清楚公告   在《基金合同》存续期限内，任何大众媒介中出现的或者在商场崇高传的消 息可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份 额持有东说念主权益的，相干信息流露义务东说念主洞悉后应当立即对该音尘进行公开清楚。   （九）基金份额持有东说念主大会决议   基金份额持有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   （十）投资资产扶植证券的信息流露   本基金投资资产扶植证券的，基金不断东说念主应在基金年度申诉及中期申诉中披 露其持有的资产扶植证券总额、资产扶植证券市值占基金净资产的比例和申诉期 内总计的资产扶植证券明细。   基金不断东说念主应在基金季度申诉中流露其持有的资产扶植证券总额、资产扶植 证券市值占基金净资产的比例和申诉期末按市值占基金净资产比例大小排序的 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金          招募说明书 前 10 名资产扶植证券明细。   （十一）参与国债期货往还的信息流露   本基金参与国债期货往还的，基金不断东说念主应当在季度申诉、中期申诉、年度 申诉等按期申诉和招募说明书（更新）等文献中流露国债期货往还情况，包括交 易政策、持仓情况、损益情况、风险缱绻等，并充分揭示国债期货往还对基金总 体风险的影响以及是否稳健既定的往还政策和往还宗旨等。   （十二）清理申诉   基金合同拒绝的，基金不断东说念主应当照章组织基金财产清理小组对基金财产进 行清理并作出清理申诉。基金财产清理小组应当将清理申诉登载在礼貌网站上， 并将清理申诉指示性公告登载在礼貌报刊上。   （十三）实施侧袋机制期间的信息流露   本基金实施侧袋机制的，相干信息流露义务东说念主应当根据法律法例、基金合同 和招募说明书的礼貌进行信息流露，详见招募说明书“侧袋机制”部分的礼貌。   （十四）中国证监会礼貌的其他信息。   六、信息流露事务不断   基金不断东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息流露不断轨制，指定特意部门及 高档不断东说念主员负责不断信息流露事务。   基金信息流露义务东说念主公开流露基金信息，应当稳健中国证监会相干基金信息 流露内容与格式准则等法例的礼貌。   基金托管东说念主应当按摄影干法律法例、中国证监会的礼貌和《基金合同》的约 定，对基金不断东说念主编制的基金资产净值、各种基金份额的基金份额净值、基金份 额申购赎回价钱、基金按期申诉、更新的招募说明书、基金家具贵府概要、基金 清理申诉等公开流露的相干基金信息进行复核、审查，并向基金不断东说念主进行书面 或电子证实。   基金不断东说念主、基金托管东说念主应当在礼貌报刊中遴聘一家报刊流露本基金信息。 基金不断东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子流露网站报送拟流露的基金 信息，并保证相干报送信息的果真、准确、无缺、实时。   基金不断东说念主、基金托管东说念主除照章在礼貌媒介上流露信息外，还不错根据需要 在其他大众媒介流露信息，然则其他大众媒介不得早于礼貌媒介流露信息，况且 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金           招募说明书 在不同媒介上流露灭亡信息的内容应当一致。   为基金信息流露义务东说念主公开流露的基金信息出具审计申诉、法律观念书的专 业机构，应当制作做事底稿，并将相干档案至少保存到《基金合同》拒绝后 10 年。   基金不断东说念主、基金托管东说念主除按法律法例要求流露信息外，也可着眼于为投资 者决策提供有用信息的角度，在保证平允对待投资者、不误导投资者、不影响基 金正常投资操作的前提下，自主晋升信息流露服务的质料。具体要求应当稳健中 国证监会及自律公法的相干礼貌。前述自主流露如产生信息流露用度，该用度不 得从基金财产中列支。   七、信息流露文献的存放与查阅   照章必须流露的信息发布后，基金不断东说念主、基金托管东说念主应当按摄影干法律法 规礼貌将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   八、暂停或延伸信息流露的情形 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金           招募说明书                 第十六部分 侧袋机制   （一）侧袋机制的实施条件   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回请求时，根据最大限制保护基金 份额持有东说念主利益的原则，基金不断东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并商议管帐师事 务所观念后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金不断东说念主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并在五个做事日内聘 请侧袋机制启用日发表观念且稳健《中华东说念主民共和国证券法》礼貌的管帐师事务 所进行审计并流露专项审计观念。   （二）实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 基础，证实相应侧袋账户基金份额持有东说念主名册和份额；当日收到的申购请求，按 照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回请求，仅办理主袋账户 的赎回请求并支付赎回款项。 换；同期，基金不断东说念主按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎 回，并根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。 回外，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回礼貌适用于主 袋账户份额。大齐赎回按照单个灵通日内主袋账户份额净赎回请求特地前一灵通 日主袋账户总份额的 10%认定。   （三）实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、 投资策略、组合限制、功绩相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 基金不断东说念主狡计各项投资运作缱绻和基金功绩缱绻时仅需研讨主袋账户资产。   基金不断东说念主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个往还日内完成对主袋账户投 资组合的调和，因资产流动性受限等中国证监会礼貌的情形除外。   基金不断东说念主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操 作。 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金          招募说明书   （四）实施侧袋机制期间的基金估值   本基金实施侧袋机制的，基金不断东说念主和基金托管东说念主搪塞主袋账户资产进行估 值并流露主袋账户的基金净值信息，暂停流露侧袋账户的各种基金份额净值。侧 袋账户的管帐核算应稳健《企业管帐准则》的相干要求。   （五）实施侧袋账户期间的基金用度 户基金资产净值行为基数计提。 后方可列支，相干用度可酌情收取或减免，但不得收取不断费。   （六）侧袋账户中特定资产的处置变现和支付   特定资产以可出售、可转让、收复往还等方式收复流动性后，基金不断东说念主应 当按照基金份额持有东说念主利益最大化原则，选择将特定资产赐与处置变现等方式， 实时向侧袋账户份额持有东说念主支付对应变现金项。   侧袋机制实施期间，不管侧袋账户资产是否一起完成变现，基金不断东说念主齐应 当实时向侧袋账户一起份额持有东说念主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产 无法一次性完成处置变现，基金不断东说念主在每次处置变现后均应按摄影干法律法例 要求实时发布临时公告。   侧袋账户资产一起完成变现并拒绝侧袋机制后，基金不断东说念主应实时礼聘稳健 《中华东说念主民共和国证券法》礼貌的管帐师事务所进行审计并流露专项审计观念。   （七）侧袋机制的信息流露   在启用侧袋机制、处置特定资产、拒绝侧袋机制以及发生其他可能对投资者 利益产生要紧影响的事项后基金不断东说念主应实时发布临时公告。   基金不断东说念主应按照招募说明书“基金的信息流露”部分礼貌的基金净值信息 流露方式和频率流露主袋账户份额的基金净值信息。实施侧袋机制期间本基金暂 停流露侧袋账户份额净值和累计净值。   侧袋机制实施期间，基金不断东说念主应当在基金按期申诉中流露申诉期内侧袋账 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金          招募说明书 户相干信息，基金按期申诉中的基金管帐报表仅需针对主袋账户进行编制。管帐 师事务所对基金年度申诉进行审计时，搪塞申诉期内基金侧袋机制运行相干的会 计核算和年度申诉流露等发表审计观念。   （八）本部分对于侧袋机制的相干礼貌，但凡顺利援用法律法例的部分，如 将来法律法例修改导致相干内容被取消或变更的，或将来法律法例针对侧袋机制 的内容有进一步礼貌的，基金不断东说念主经与基金托管东说念主协商一致并履行稳健治安后， 可顺利对本部老实容进行修改和调和，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金           招募说明书                 第十七部分 风险揭示   一、商场风险   本基金为证券投资基金，证券商场的变化将影响到基金的功绩。因此，宏不雅 和微不雅经济因素、国度政策、商场变动、投资东说念主风险收益偏好和商场流动进度等 影响证券商场的各式因素将影响到本基金功绩，从而产生商场风险，这种风险主 要包括：    跟着经济运行的周期性变化，国度经济、微不雅经济、行业及上市公司的盈 利水平也可能呈周期性变化，从而影响到证券商场及行业的走势。    因国度的各项政策，如财政政策、货币政策、产业政策、地区发展政策等 发生变化，导致证券商场波动而影响基金投资收益，产生风险。   由于利率发生变化和波动使得证券价钱和证券利息产生波动，从而影响到基 金功绩。    当证券刊行东说念主不梗概已毕刊行时所作念出的承诺，按时足额还本付息的时候， 就会产生信用风险。信用风险主要来自于刊行东说念主和担保东说念主。一般觉得：国债的信 用风险不错视为零，而其他债券的信用风险可根据专科机构的信用评级确定。当 证券的信用等级发生变化时，可能会产生证券的价钱变动，从而影响到基金资产。   再投资赢得的收益又被称作利息的利息，这一收益取决于再投资时的商场利 率水和缓再投资的策略。异日商场利率的变化可能会引起再投资收益的不确定性 并可能影响到基金投资策略的到手实施。   上市公司的计算景色受多种因素的影响，如计算决策、期间变革、新家具研 发、竞争加重等风险。如果基金所投资的上市公司基本面或发展远景产生变化， 可能导致其证券价钱的下降，或者可分派利润的责骂，使基金预期收益产生波动。 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金          招募说明书 天然基金不错通过分散化投资来减少风险，但弗成完全回避。   基金份额持有东说念主收益将主要通过现金时局来分派，而现金可能因为通货蔓延 因素而使其购买力下降。   二、不断风险   本基金可能因为基金不断东说念主的不断水平、妙技和期间等因素，而影响基金收 益水平。这种风险可能表目下基金举座的投资组合不断上，举例资产配置、类属 配置弗成达到预期收益宗旨；也可能表目下个券的遴聘弗成稳健本基金的投资风 格和投资宗旨等。   三、估值风险   本基金选择的估值方法有可能弗成充分反馈和揭示利率风险，或经济环境发 生要紧变化时，在一定时期内可能高估或低估基金资产净值。基金不断东说念主和基金 托管东说念主将共同协商，参考雷同投资品种的现行市价及要紧变化因素，调和最近交 易市价，使调和后的基金资产净值更公允地反馈基金资产价值。   四、流动性风险   流动性风险是指因证券商场往还量不及，导致证券弗成飞速、低成腹地变现 的风险。流动性风险还包括基金出现大齐赎回，致使莫得实足的现金应付赎回支 付所引致的风险。   （1）基金申购、赎回安排   基金不断东说念主在灵通日办理基金份额的申购，在最短持有期到期日起（含当日） 办理该等最短持有期届满的基金份额赎回。具体办理时期为上海证券往还所、深 圳证券往还所的正常往还日的往还时期，但基金不断东说念主根据法律法例、中国证监 会的要求或基金合同的礼貌公告暂停申购、赎回时除外。具体见本招募说明书“第 八部分 基金份额的申购与赎回”。   （2）拟投资商场的流动性风险评估   本基金主要投资于国内具有精致流动性的金融器具。跟着我国债券商场往还 机制的逐渐完善、投资者结构的优化、信息流露相干法律法例的推出，我国的债 券商场一经具备较好的流动性。同期，基金不断东说念主在个券遴聘时将精选具有精致 流动性的优质标的。因此，本基金拟投资的商场举座具有较高的流动性水平，可 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金              招募说明书 以匹配本基金约定的申购赎回安排。   （3）大齐赎回下的流动性风险不断措施   当基金出现大齐赎回时，基金不断东说念主不错根据基金其时的资产组合景色决定 全额赎回或部分宽限赎回。 正常赎回治安施行。 因支付投资东说念主的赎回请求而进行的财产变现可能会对基金资产净值酿成较大波 动时，基金不断东说念主在当日接受赎回比例不低于上一灵通日基金总份额的 10%的前 提下，可对其余赎回请求宽限办理。对于当日的赎回请求，应当按单个账户赎回 请求量占赎回请求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分， 投资东说念主在提交赎回请求时不错遴聘宽限赎回或取消赎回。遴聘宽限赎回的，将自 动转入下一个灵通日连接赎回，直到一起赎回为止；遴聘取消赎回的，当日未获 受理的部分赎回请求将被清除。宽限的赎回请求与下一灵通日赎回请求一并处理， 无优先权并以下一灵通日的该类基金份额净值为基础狡计赎回金额，依此类推， 直到一起赎回为止。如投资东说念主在提交赎回请求时未作明确遴聘，投资东说念主未能赎回 部分作自动宽限赎回处理。 觉得有必要，可暂停接受基金的赎回请求；一经接受的赎回请求不错降速支付赎 回款项，但不得特地 20 个做事日，并应当在礼貌媒介上进行公告。 总份额 20%以上的赎回请求的情形下，基金不断东说念主不错对该单个基金份额持有 东说念主特地基金总份额 20%的部分赎回请求宽限办理。基金不断东说念主决定对该单个基金 份额持有东说念主特地基金总份额 20%的部分赎回请求宽限办理的，对于未能赎回部分， 投资东说念主在提交赎回请求时不错遴聘宽限赎回或取消赎回。遴聘宽限赎回的，将自 动转入下一个灵通日连接赎回，直到一起赎回为止；遴聘取消赎回的，当日未获 受理的部分赎回请求将被清除。宽限的赎回请求与下一灵通日赎回请求一并处理， 无优先权并以下一灵通日的该类基金份额净值为基础狡计赎回金额，依此类推， 直到一起赎回为止。如投资东说念主在提交赎回请求时未作明确遴聘，投资东说念主未能赎回 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金              招募说明书 部分作自动宽限赎回处理。而对于单个基金份额持有东说念主 20%以内（含 20%）的 赎回请求与当日其他投资者的赎回请求按前述 1）或 2）要求处理。   （4）实施备用的流动性风险不断器具的情形、治安及对投资者的潜在影响   本基金在面对大限度赎回的情况下有可能因为无法变现酿成流动性风险。如 果出现流动性风险，基金不断东说念主经与基金托管东说念主协商，在确保投资者得到平允对 待的前提下，可实施备用的流动性风险不断器具，行为特定情形下基金不断东说念主流 动性风险不断的辅助措施，包括但不限于宽限办理大齐赎回请求、暂停接受赎回 请求、降速支付赎回款项、暂停基金估值、舞动订价、侧袋机制以及中国证监会 认定的其他措施。同期基金不断东说念主应时刻防卫可能产生的流动性风险，对流动性 风险进行日常监控，保护基金份额持有东说念主的利益。   当实施备用的流动性风险不断器具时，投资者可能面对无法办理申购业务、 赎回请求无法实时办理、赎回款项无法实时赢得或者承担更高的申购赎回成本等 风险。   （5）实施侧袋机制对投资者的影响   侧袋机制是一种流动性风险不断器具，是将特定资产分离至特意的侧袋账户 进行处置清理，并以处置变现后的款项向基金份额持有东说念主进行支付，目的在于有 效阻挠并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将罢手流露基金份额 净值，并不得办理申购、赎回和调节，仅主袋账户份额正常灵通赎回，因此启用 侧袋机制时持有基金份额的持有东说念主将在启用侧袋机制后同期持有主袋账户份额 和侧袋账户份额，侧袋账户份额弗成赎回，其对应特定资产的变当前期具有不确 定性，最终变现价钱也具有不确定性况且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定 资产的估值，基金份额持有东说念主可能因此面对损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不流露侧袋账户份额的净值，即便基金不断东说念主 在基金按期申诉中流露申诉期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不行为特 定资产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基 金不断东说念主不承担任何保证和承诺的职责。   基金不断东说念主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机制 后主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金不断东说念主狡计各项投资运作缱绻和基金功绩缱绻时仅需 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金           招募说明书 研讨主袋账户资产，并根据相干礼貌对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少 进行按投资损失处理，因此本基金流露的功绩缱绻弗成反馈特定资产的真不二价值 及变化情况。   五、本基金的特定风险 每个往还日日终在扣除国债期货合约需缴纳的往还保证金后，现金或者到期日在 一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，现金不包括结算备付金、存出 保证金、应收申购款等。因此债市的变化将会影响到本基金的功绩表现。本基金 不断东说念主将会阐明专科的商酌上风，加强对债券商场及债券刊行东说念主基本面的深刻研 究，络续优化资产配置，以逼迫特定风险。   同期，基金合同见效后，本基金对每份基金份额树立 6 个月的最短持有期， 在每份基金份额的最短持有期到期日前（不含当日），基金份额持有东说念主弗成对该 基金份额刻薄赎回请求；每份基金份额的最短持有期到期日起（含当日），基金 份额持有东说念主可对该基金份额刻薄赎回请求。以红利再投资方式取得的基金份额的 持有到期时期与投资者原持有的基金份额最短持有期到期时期一致，因多笔认购、 申购导致原持有基金份额最短持有期到期时期不一致的，分别狡计。因此基金份 额持有东说念主面对在最短持有期内弗成赎回基金份额的风险。   （1）与基础资产相干的风险有信用风险、现金流瞻望风险和原始权益东说念主的 风险。 周折至资产扶植证券持有东说念主，如果借款东说念主的践约意愿下降或践约才气恶化，将可 能给资产扶植证券持有东说念主带来投资损失。 度的偏差，优先级资产扶植证券持有东说念主可能面对现金流瞻望偏差导致的资产扶植 证券投资风险。 利漏洞或转让资产行径不果真，将会导致资产扶植证券持有东说念主产生损失。   （2）与资产扶植证券相干的风险有商场利率风险、流动性风险、评级风险、 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金             招募说明书 提前偿付及宽限偿付风险。 收益。当商场利率高涨时，资产扶植证券的相对收益水平就会责骂。 价钱出售资产扶植证券而遭遇损失的风险。 建议，而仅是对资产扶植证券预期收益和/或本金偿付的可能性作出的判断，不 能保证资产扶植证券的评级将一直保持在该等级，评级机构可能会根据异日具体 情况清除资产扶植证券的评级或责骂资产扶植证券的评级。评级机构清除或责骂 资产扶植证券的评级可能对资产扶植证券的价值带来负面影响。 证券预期到期日之前或之后赢得本金及收益偿付，导致践诺投资期限短于或长于 资产扶植证券预期期限。   本基金可投资于国债期货，投资国债期货这类金融养殖品所面对的风险主要 是商场风险、流动性风险、基差风险、保证金风险、信用风险和操气派险。具体 为：   （1）商场风险是指由于养殖品价钱变动而给投资者带来的风险。   （2）流动性风险是指由于养殖品合约无法实时变现所带来的风险。   （3）基差风险是指养殖品合约价钱和指数价钱之间的价钱差的波动所酿成 的风险，以及不同养殖品合约价钱之间价钱差的波动所酿成的期现价差风险。   （4）保证金风险是指由于无法实时筹措资金满足建立或者撑持养殖品合约 头寸所要求的保证金而带来的风险。   （5）信用风险是指期货经纪公司爽约而产生损失的风险。   （6）操气派险是指由于里面经由的不完善，业务东说念主员出现差错或者纵容， 或者系统出现故障等原因酿成损失的风险。   国债期货选择保证金往还轨制，由于保证金往还具有杠杆效应，当相应期限 国债收益率出现不利变动时，价钱波动比标的器具更为剧烈，可能会导致投资东说念主 权益遭遇较大损失。国债期货选择逐日无欠债结算轨制，如果莫得在礼貌的时期 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金              招募说明书 内补足保证金，按礼貌将被强制平仓，可能给投资带来要紧损失。此外，由于衍 生品订价至极复杂，不稳健的估值也有可能使基金资产面对损失风险。   基金合同见效后，连气儿 50 个做事日出现基金份额持有东说念主数目活气 200 东说念主或 者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金合同拒绝，不需召开基金份额持有 东说念主大会。因而，本基金存在着无法存续的风险。   六、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致 的风险   本基金法律文献投资章节相干风险收益特征的表述是基于投资边界、投资比 例、证券商场宽阔端正等作念出的概述性描写，代表了一般商场情况下本基金的长 期风险收益特征。销售机构(包括基金不断东说念主直销机构和其他销售机构)根据相干 法律法例对本基金进行风险评价，不同的销售机构选择的评价方法也不同，因此 销售机构的风险等级评价与基金法律文献中风险收益特征的表述及评价方法、结 果很可能存在不同，投资东说念主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受 才气与家具风险之间的匹配考验。   七、其他风险 扶植出现特殊情况，可能导致基金日常的申购赎回无法按正常时限完成、注册登 记系统瘫痪、核算系统无法按正常时限显现产生净值、基金的投资往还指示无法 实时传输等风险。 证券商场、基金不断东说念主及基金销售机构可能因不可抗力无法正常做事，从而产生 影响基金的申购和赎回按正常时限完成的风险。 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金            招募说明书   第十八部分 基金合同的变更、拒绝与基金财产的清理   一、《基金合同》的变更 大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律法例规 定和基金合同约定可不经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金不断东说念主和 基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议见效后两日内在礼貌媒介公告。   二、《基金合同》的拒绝事由   有下列情形之一的，经履行相干治安后，《基金合同》应当拒绝： 基金托管东说念主链接的；   三、基金财产的清理 成立清理小组，基金不断东说念主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行 基金清理。 管东说念主、稳健《中华东说念主民共和国证券法》礼貌的注册管帐师、讼师以及中国证监会 指定的东说念主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的做事主说念主员。 估价、变现和分派。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事步履。   （1）《基金合同》拒绝情形出当前，由基金财产清理小组统一给与基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证实；   （3）对基金财产进行估值和变现； 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金           招募说明书   （4）制作清理申诉；   （5）礼聘管帐师事务所对清理申诉进行外部审计，礼聘讼师事务所对清理 申诉出具法律观念书；   （6）将清理申诉报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 而弗成实时变现的，清理期限相应顺延。   四、清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的总计合理费 用，清理用度由基金财产清理小组优先从基金财产中支付。   五、基金财产清理剩余资产的分派   依据基金财产清理的分派决策，将基金财产清理后的一起剩余资产扣除基金 财产清理用度、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额持有东说念主理有的基金 份额比例进行分派。   六、基金财产清理的公告   清理过程中的相干要紧事项须实时公告；基金财产清理申诉经稳健《中华东说念主 民共和国证券法》礼貌的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律观念书后报 中国证监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清理申诉报中国证监会备 案后 5 个做事日内由基金财产清理小组进行公告，基金财产清理小组应当将清理 申诉登载在礼貌网站上，并将清理申诉指示性公告登载在礼貌报刊上。   七、基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及相干文献由基金托管东说念主保存，保存期限不少于法律法例 礼貌的期限。 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金           招募说明书             第十九部分 基金合同内容纲要   一、基金不断东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主的权益、义务   （一） 基金不断东说念主的权益与义务 括但不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》见效之日起，根据法律法例和《基金合同》沉寂运用 并不断基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金不断费以及法律法例礼貌或中国证监会批 准的其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照礼貌召集基金份额持有东说念主大会；   （6）依据《基金合同》及相干法律礼貌监督基金托管东说念主，如觉得基金托管 东说念主违背了《基金合同》及国度相干法律礼貌，应陈诉中国证监会和其他监管部门， 并选择必要措施保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；   （8）遴聘、更换基金销售机构，对基金销售机构的相干行径进行监督和处 理；   （9）担任或委用其他稳健条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并赢得《基金合同》礼貌的用度；   （10）依据《基金合同》及相干法律礼貌决定基金收益的分派决策；   （11）在《基金合同》约定的边界内，断绝或暂停受理申购与赎回请求；   （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司利用相干权益，为基金的利 益利用因基金财产投资于证券所产生的权益；   （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金不断东说念主的口头，代表基金份额持有东说念主的利益利用诉讼权益或者 实施其他法律行径；   （15）遴聘、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券、期货经纪商或其他为 基金提供服务的外部机构； 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金            招募说明书   （16）在稳健相干法律、法例的前提下，制订和调和相干基金认购、申购、 赎回、调节、非往还过户、按期定额投资等的业务公法；   （17）法律法例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他权益。 括但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者委用经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》见效之日起，以敦厚信用、严慎戮力的原则不断和运 用基金财产；   （4）配备实足的具有专科履历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的计算方式不断和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险逼迫、监察与稽核、财务不断及东说念主事不断等轨制， 保证所不断的基金财产和基金不断东说念主的财产相互沉寂，对所不断的不同基金分别 不断，分别记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》特地他相干礼貌外，不得利用基金 财产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得委用第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）选择稳健合理的措施使狡计基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法稳健《基金合同》等法律文献的礼貌，按相干礼貌狡计并公告基金净值信息， 确定基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐申诉；   （10）编制季度申诉、中期申诉和年度申诉；   （11） 严格按照《基金法》、《基金合同》特地他相干礼貌，履行信息披 露及申诉义务；   （12）保守基金生意高明，不泄露基金投资缱绻、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》特地他相干礼貌另有礼貌外，在基金信息公开流露前应予守密，不 向他东说念主泄露，但因监管机构、司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外 部专科参谋人提供服务需要而向其提供的情况除外；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分派决策，实时向基金份额持有 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金             招募说明书 东说念主分派基金收益；   （14）按礼貌受理申购与赎回请求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》特地他相干礼貌召集基金份额持有东说念主 大会或配合基金托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按礼貌保存基金财产不断业务步履的管帐账册、报表、记录和其他相 关贵府不少于法律法例礼貌的期限；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵府在礼貌时期发出，况且 保证投资者梗概按照《基金合同》礼貌的时期和方式，随时查阅到与基金相干的 公开贵府，并在支付合理成本的条件下得到相干贵府的复印件；   （18）组织并参加基金财产清理小组，参与基金财产的撑持、清理、估价、 变现和分派；   （19）面对落幕、照章被清除或者被照章宣告收歇时，实时申诉中国证监会 并通知基金托管东说念主；   （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额持有东说念主正当 权益时，应当承担抵偿职责，其抵偿职责不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东说念主按法律法例和《基金合同》礼貌履行我方的义务，基 金托管东说念主违背《基金合同》酿成基金财产损失机，基金不断东说念主应为基金份额持有 东说念主利益向基金托管东说念主追偿；   （22）当基金不断东说念主将其义务委用第三方处理时，应当对第三方处理相干基 金事务的行径承担职责；   （23）以基金不断东说念主口头，代表基金份额持有东说念主利益利用诉讼权益或实施其 他法律行径；   （24）基金在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》弗成见效， 基金不断东说念主承担一起召募用度，将已召募资金并加计银行同期进款利息在基金募 集期扫尾后 30 日内退还基金认购东说念主；   （25）施行见效的基金份额持有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东说念主名册；   （27）法律法例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他义务。   （二） 基金托管东说念主的权益与义务 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金            招募说明书 括但不限于：   （1）自《基金合同》见效之日起，照章律法例和《基金合同》的礼貌安全 撑持基金财产；   （2）依《基金合同》约定赢得基金托管费以及法律法例礼貌或监管部门批 准的其他用度；   （3）监督基金不断东说念主对本基金的投资运作，如发现基金不断东说念主有违背《基 金合同》及国度法律法例行径，对基金财产、其他当事东说念主的利益酿成要紧损失的 情形，应陈诉中国证监会，并选择必要措施保护基金投资者的利益；   （4）根据相干商场公法，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户， 为基金办理证券往还资金清理；   （5）提议召开或召集基金份额持有东说念主大会；   （6）在基金不断东说念主更换时，提名新的基金不断东说念主；   （7）法律法例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他权益。 括但不限于：   （1）以敦厚信用、戮力尽责的原则持有并安全撑持基金财产；   （2）确立特意的基金托管部门，具有稳健要求的营业场面，配备实足的、 及格的熟谙基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托作事宜；   （3）建立健全里面风险逼迫、监察与稽核、财务不断及东说念主事不断等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的 基金财产相互沉寂；对所托管的不同的基金分别树立账户，沉寂核算，分账不断， 保证不同基金之间在账户树立、资金划拨、账册记录等方面相互沉寂；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》特地他相干礼貌外，不得利用基金 财产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得委用第三东说念主托管基金财产；   （5）撑持由基金不断东说念主代表基金签订的与基金相干的要紧合同及相干凭证；   （6）按礼貌开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金不断东说念主的投资指示，实时办理清理、交割事宜；   （7）保守基金生意高明，除《基金法》、《基金合同》特地他相干礼貌另 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金          招募说明书 有礼貌外，在基金信息公开流露前赐与守密，不得向他东说念主泄露，但因监管机构、 司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专科参谋人提供服务需要而向 其提供的情况除外；   （8）复核、审查基金不断东说念主狡计的基金资产净值、各种基金份额净值、各 类基金份额申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务步履相干的信息流露事项；   （10）对基金财务管帐申诉、季度申诉、中期申诉和年度申诉出具观念，说 明基金不断东说念主在各环节方面的运作是否严格按照《基金合同》的礼貌进行；如果 基金不断东说念主有未施行《基金合同》礼貌的行径，还应当说明基金托管东说念主是否选择 了稳健的措施；   （11）保存基金托管业务步履的记录、账册、报表和其他相干贵府不少于法 律法例礼貌的期限；   （12）从基金不断东说念主或其委用的登记机构处接收并保存基金份额持有东说念主名册；   （13）按礼貌制作相干账册并与基金不断东说念主查对；   （14）依据基金不断东说念主的指示或相干礼貌向基金份额持有东说念主支付基金收益和 赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》特地他相干礼貌，召集基金份额持有 东说念主大会或配合基金不断东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按照法律法例和《基金合同》的礼貌监督基金不断东说念主的投资运作；   （17）参加基金财产清理小组，参与基金财产的撑持、清理、估价、变现和 分派；   （18）面对落幕、照章被清除或者被照章宣告收歇时，实时申诉中国证监会 和银行业监督不断机构，并通知基金不断东说念主；   （19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，得意担抵偿职责，其抵偿 职责不因其退任而免除；   （20）按礼貌监督基金不断东说念主按法律法例和《基金合同》礼貌履行我方的义 务，基金不断东说念主因违背《基金合同》酿成基金财产损失机，应为基金份额持有东说念主 利益向基金不断东说念主追偿；   （21）施行见效的基金份额持有东说念主大会的决议； 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金             招募说明书   （22）法律法例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金份额持有东说念主   基金投资者持有本基金基金份额的行径即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有东说念主和《基 金合同》确当事东说念主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东说念主行为《基 金合同》当事东说念主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。   除法律法例另有礼貌或基金合同另有约定外，灭亡类别每份基金份额具有同 等的正当权益。本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额由于基金份额净值的不同， 基金收益分派的金额以及清理后的剩余基金财产分派的数目将可能有所不同。 利包括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分派清理后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者请求赎回其持有的基金份额；   （4）按照礼貌要求召开基金份额持有东说念主大会或者自行召集基金份额持有东说念主 大会；   （5）出席或者委用代表出席基金份额持有东说念主大会，对基金份额持有东说念主大会 审议事项利用表决权；   （6）查阅或者复制公开流露的基金信息贵府；   （7）监督基金不断东说念主的投资运作；   （8）对基金不断东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构毁伤其正当权益的行径依 法拿告状讼或仲裁；   （9）法律法例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他权益。 务包括但不限于：   （1）谨慎阅读并顺从《基金合同》、招募说明书等信息流露文献；   （2）了解所投资基金家具，了解自身风险承受才气，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）暖和基金信息流露，实时利用权益和履行义务； 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金             招募说明书   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所礼貌的用度；   （5）在其持有的基金份额边界内，承担基金失掉或者《基金合同》拒绝的 有限职责；   （6）不从事任何有损基金特地他《基金合同》当事东说念主正当权益的步履；   （7）施行见效的基金份额持有东说念主大会的决议；   （8）返还在基金往还过程中因任何原因赢得的欠妥得利；   （9）法律法例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额持有东说念主大会召集、议事及表决的治安和公法   基金份额持有东说念主大会由基金份额持有东说念主组成，基金份额持有东说念主的正当授权代 表有权代表基金份额持有东说念主出席会议并表决。除法律法例另有礼貌或基金合同另 有约定外，基金份额持有东说念主理有的每一基金份额领有对等的投票权。   本基金份额持有东说念主大会不设日常机构。   （一）召开事由   （1）拒绝《基金合同》，但《基金合同》另有约定的除外；   （2）更换基金不断东说念主；   （3）更换基金托管东说念主；   （4）调节基金运作方式；   （5）调和基金不断东说念主、基金托管东说念主的酬谢表率或提高销售服务费率；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资宗旨、边界或策略，但法律法例、中国证监会另有礼貌 的除外；   （9）变更基金份额持有东说念主大会治安；   （10）基金不断东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额持有东说念主大会；   （11）单独或共计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金 份额持有东说念主（以基金不断东说念主收到提议当日的基金份额狡计，下同）就灭亡事项书 面要求召开基金份额持有东说念主大会；   （12）对基金合同当事东说念主权益和义务产生要紧影响的其他事项；   （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会礼貌的其他应当召开基金份额 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金             招募说明书 持有东说念主大会的事项。 利益无本色性不利影响的前提下，以下情况可由基金不断东说念主和基金托管东说念主协商后 修改，不需召开基金份额持有东说念主大会：   （1）法律法例要求增多的基金用度的收取；   （2）调和基金的申购费率、调低赎回费率、销售服务费率或增多新的基金 份额类别、变更收费方式、罢手现存基金份额类别的销售、调和基金份额类别设 置、对基金份额分类办法及公法进行调和；   （3）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额持有东说念主利益无本色性不利影响或修 改不触及《基金合同》当事东说念主权益义务关系发生要紧变化；   （5）基金不断东说念主、基金销售机构、登记机构调和相干基金认购、申购、赎 回、调节、非往还过户、转托管等业务的公法；   （6）推出新业务或服务；   （7）按照法律法例和《基金合同》礼貌不需召开基金份额持有东说念主大会的其 他情形。   （二）会议召集东说念主及召集方式 金不断东说念主召集； 刻薄书面提议。基金不断东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面奉告基金托管东说念主。基金不断东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 由基金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并奉告基金不断 东说念主，基金不断东说念主应当配合； 求召开基金份额持有东说念主大会，应当向基金不断东说念主刻薄书面提议。基金不断东说念主应当 自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告刻薄提议的基金份额 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金              招募说明书 持有东说念主代表和基金托管东说念主。基金不断东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 金份额持有东说念主仍觉得有必要召开的，应当向基金托管东说念主刻薄书面提议。基金托管 东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告刻薄提议的基 金份额持有东说念主代表和基金不断东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开并奉告基金不断东说念主，基金不断东说念主应当配合； 开基金份额持有东说念主大会，而基金不断东说念主、基金托管东说念主齐不召集的，单独或共计代 表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东说念主有权自行召集，并至少提前 基金不断东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得遮盖、打扰； 益登记日。   （三）召开基金份额持有东说念主大会的通知时期、通知内容、通知方式 告。基金份额持有东说念主大融会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时期、地点和会议时局；   （2）会议拟审议的事项、议事治安和表决方式；   （3）有权出席基金份额持有东说念主大会的基金份额持有东说念主的权益登记日；   （4）授权委用阐述的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代 理灵验期限等）、投递时期和地点；   （5）会务常设接洽东说念主姓名及接洽电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要通知的其他事项。 中说明本次基金份额持有东说念主大会所选择的具体通信方式、委用的公证机关特地联 系方式和接洽东说念主、表决观念寄交的截止时期和收取方式。 决观念的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面通知基金不断东说念主 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金           招募说明书 到指定地点对表决观念的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额持有东说念主，则应另行 书面通知基金不断东说念主和基金托管东说念主到指定地点对表决观念的计票进行监督。基金 不断东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决观念的计票进行监督的，不影响表决观念 的计票效用。   （四）基金份额持有东说念主出席会议的方式   基金份额持有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法例、监管 机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主确定。 代表出席，现场开会时基金不断东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额持 有东说念主大会，基金不断东说念主或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决效用。现场开 会同期稳健以下条件时，不错进行基金份额持有东说念主大会议程：   （1）切身出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委用东说念主 持有基金份额的凭证及委用东说念主的代理投票授权委用阐述稳健法律法例、《基金合 同》和会议通知的礼貌，况且持有基金份额的凭证与基金不断东说念主理有的登记贵府 相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显现， 灵验的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额持有东说念主大会召开时期的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项从头召集基金份额持有东说念主大会。从头召 集的基金份额持有东说念主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于 本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 东说念主通知的非现场方式在表决截止日当年投递至召集东说念主指定的地址。通信开会应以 召集东说念主通知的非现场方式进行表决。   在同期稳健以下条件时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2 个做事日内连 续公布相干指示性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定通知基金托管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主， 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金            招募说明书 则为基金不断东说念主）到指定地点对表决观念的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托 管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金不断东说念主）和公证机关的监督下按照会 议通知礼貌的方式收取基金份额持有东说念主的表决观念；基金托管东说念主或基金不断东说念主经 通知不参加收取表决观念的，不影响表决效用；    （3）本东说念主顺利出具表决观念或授权他东说念主代表出具表决观念的，基金份额持 有东说念主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本东说念主顺利出具表决观念或授权他东说念主代表出具表决观念基金份额持有东说念主所 持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告 的基金份额持有东说念主大会召开时期的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重 新召集基金份额持有东说念主大会。从头召集的基金份额持有东说念主大会应当有代表三分之 一以上（含三分之一）基金份额的持有东说念主顺利出具表决观念或授权他东说念主代表出具 表决观念；   （4）上述第（3）项中顺利出具表决观念的基金份额持有东说念主或受托代表他东说念主 出具表决观念的代理东说念主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决观念的 代理东说念主出具的委用东说念主理有基金份额的凭证及委用东说念主的代理投票授权委用阐述符 正当律法例、《基金合同》和会议通知的礼貌，并与基金登记机构记录相符。 其他方式召开，基金份额持有东说念主不错选择书面、汇注、电话、短信或其他方式进 行表决，具体方式由会议召集东说念主确定并在会议通知中列明。 表决的，授权方式不错选择书面、汇注、电话、短信或其他方式，具体方式由会 议召集东说念主确定并在会议通知中列明。   （五）议事内容与治安   议事内容为关系基金份额持有东说念主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修 改、决定拒绝《基金合同》、更换基金不断东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合 并、法律法例及《基金合同》礼貌的其他事项以及会议召集东说念主觉得需提交基金份 额持有东说念主大会经营的其他事项。   基金份额持有东说念主大会的召集东说念主发出召聚合议的通知后，对原有提案的修改应 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金           招募说明书 当在基金份额持有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额持有东说念主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，领先由大会主理东说念主按照下列第（七）条文定治安确定 和公布监票东说念主，然后由大会主理东说念主宣读提案，经经营后进行表决，并形成大会决 议。大会主理东说念主为基金不断东说念主授权出席会议的代表，在基金不断东说念主授权代表未能 主理大会的情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表主理；如果基金不断东说念主 授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主理大会，则由出席大会的基金份额持有 东说念主和代理东说念主所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生别称基金份额持 有东说念主行为该次基金份额持有东说念主大会的主理东说念主。基金不断东说念主和基金托管东说念主拒不出席 或主理基金份额持有东说念主大会，不影响基金份额持有东说念主大会作出的决议的效用。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名 （或单元称呼）、身份阐述文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、委用东说念主 姓名（或单元称呼）和接洽方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，领先由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所通知的表决 截止日历后 2 个做事日内在公证机关监督下由召集东说念主统计一起灵验表决，在公证 机关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额持有东说念主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东说念主大会决议分为一般决议和特别决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所礼貌的须以 特别决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除基金合同另有约定外， 调节基金运作方式、更换基金不断东说念主或者基金托管东说念主、拒绝《基金合同》、本基 金与其他基金合并以特别决议通过方为灵验。 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金           招募说明书   基金份额持有东说念主大会选择记名方式进行投票表决。   选择通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相悖凭证阐述，不然提交 稳健会议通知中礼貌的证实投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头 稳健会议通知礼貌的表决观念视为灵验表决，表决观念笼统不清或相互矛盾的视 为弃权表决，但应当计入出具表决观念的基金份额持有东说念主所代表的基金份额总和。   基金份额持有东说念主大会的各项提案或灭亡项提案内比肩的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   在上述公法的前提下，具体公法以召集东说念主发布的基金份额持有东说念主大融会知为 准。   （七）计票   （1）如大会由基金不断东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额持有东说念主大会的主理 东说念主应当在会议运转后文告在出席会议的基金份额持有东说念主和代理东说念主中选举两名基 金份额持有东说念主代表与大会召集东说念主授权的别称监督员共同担任监票东说念主；如大会由基 金份额持有东说念主自行召集或大会天然由基金不断东说念主或基金托管东说念主召集，然则基金管 理东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额持有东说念主大会的主理东说念主应当在会议运转 后文告在出席会议的基金份额持有东说念主中选举三名基金份额持有东说念主代表担任监票 东说念主。基金不断东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的效用。   （2）监票东说念主应当在基金份额持有东说念主表决后立即进行盘点并由大会主理东说念主当 场公布计票结果。   （3）如果会议主理东说念主或基金份额持有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有怀 疑，不错在文告表决结果后立即对所投票数要求进行从头盘点。监票东说念主应当进行 从头盘点，从头盘点以一次为限。从头盘点后，大会主理东说念主应当就地公布从头清 点结果。   （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金不断东说念主或基金托管东说念主拒不出席 大会的，不影响计票的效用。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金 托管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金不断东说念主授权代表）的监督下进 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金            招募说明书 行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金不断东说念主或基金托管东说念主拒派代 表对表决观念的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）见效与公告   基金份额持有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。   基金份额持有东说念主大会的决议自表决通过之日起见效。   基金份额持有东说念主大会决议自见效之日起 2 日内在礼貌媒介上公告。如果选择 通信方式进行表决，在公告基金份额持有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、公 证机构、公证员姓名等一同公告。   基金不断东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主应当施行见效的基金份额持有东说念主 大会的决议。见效的基金份额持有东说念主大会决议对全体基金份额持有东说念主、基金不断 东说念主、基金托管东说念主均有拘谨力。   （九）实施侧袋机制期间基金份额持有东说念主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则相干基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东说念主 和侧袋份额持有东说念主分别持有或代表的基金份额或表决权稳健该等比例，但若相干 基金份额持有东说念主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东说念主 持有或代表的基金份额或表决权稳健该等比例： 基金份额 10%以上（含 10%）； 记日相干基金份额的二分之一（含二分之一）； 持有东说念主所持有的基金份额不小于在权益登记日相干基金份额的二分之一（含二分 之一）； 于在权益登记日相干基金份额的二分之一、召集东说念主在原公告的基金份额持有东说念主大 会召开时期的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项从头召集的基金份额持有 东说念主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）相干基金份额的持有东说念主参与或授 权他东说念主参与基金份额持有东说念主大会投票； 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金           招募说明书 （含 50%）选举产生别称基金份额持有东说念主行为该次基金份额持有东说念主大会的主理东说念主； 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。   侧袋机制实施期间，基金份额持有东说念主大会审议事项触及主袋账户和侧袋账户 的，应分别由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有东说念主进行表决，灭亡主侧袋账户 内的每份基金份额具有对等的表决权。表决事项未触及侧袋账户的，侧袋账户份 额无表决权。   侧袋机制实施期间，对于基金份额持有东说念主大会的相干礼貌以本节特殊约定内 容为准，本节莫得礼貌的适用本部分的相干礼貌。   灭亡主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   （十）本部分对于基金份额持有东说念主大会召开事由、召开条件、议事治安、表 决条件等礼貌，但凡顺利援用法律法例的部分，如将来法律法例修改导致相干内 容被取消或变更的，基金不断东说念主与基金托管东说念主协商一致并提前公告后，可顺利对 本部老实容进行修改和调和，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。   三、基金收益分派原则、施行方式   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关用度后的余额，基金已已毕收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分派利润   基金可供分派利润指适度收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中 已已毕收益的孰低数。   （三）基金收益分派原则 收益分派，具体分派决策以公告为准，若《基金合同》见效活气 3 个月可不进行 收益分派； 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金            招募说明书 金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资，且基金份额持有 东说念主可对 A 类、C 类基金份额分别遴聘不同的收益分派方式；若投资者不遴聘， 本基金默许的收益分派方式是现金分成；以红利再投资方式取得的基金份额的持 有到期时期与投资者原持有的基金份额最短持有期到期时期一致，因多笔认购、 申购导致原持有基金份额最短持有期到期时期不一致的，分别狡计； 基准日的各种基金份额净值减去每单元该类基金份额收益分派金额后弗成低于 面值； 与 C 类基金份额的基金用度不同，不同类别的基金份额对应的可供分派利润或 将不同；    在对基金份额持有东说念主利益无本色性不利影响的情况下，基金不断东说念主经与基 金托管东说念主协商一致后可在法律法例允许的前提下酌情调和以上基金收益分派原 则，此项调和不需要召开基金份额持有东说念主大会，但应于变更实施日前在礼貌媒介 公告。   （四）收益分派决策   基金收益分派决策中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益 分派对象、分派时期、分派数额及比例、分派方式等内容。   （五）收益分派决策果真定、公告与实施   本基金收益分派决策由基金不断东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依照《信息 流露办法》的相干礼貌在礼貌媒介公告。   （六）基金收益分派中发生的用度   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投 资者的现金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登 记机构可将基金份额持有东说念主的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投 资的狡计方法，依照《业务公法》施行。   （七）实施侧袋机制期间的收益分派   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见招募说明书的礼貌。 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金            招募说明书   四、与基金财产不断、运用相干用度的索求、支付方式与比例   （一）基金用度的种类 监会另有礼貌的除外）； 用度。   （二）基金用度计提方法、计提表率和支付方式   本基金的不断费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。不断费的狡计 方法如下：   H＝E×0.30%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金不断费   E 为前一日的基金资产净值   基金不断费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管东说念主根据 与基金不断东说念主查对一致的财务数据，托管东说念主按照两边约定的时期，自动在次月按 照指定的账户旅途从基金财产中一次性支付，基金不断东说念主无需再出具划款指示。 若遇法定节沐日、公放假等，支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的计 算方法如下：   H＝E×0.05%÷当年天数 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金               招募说明书   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管东说念主根据 与基金不断东说念主查对一致的财务数据，托管东说念主按照两边约定的时期，自动在次月按 照指定的账户旅途从基金财产中一次性支付，基金不断东说念主无需再出具划款指示。 若遇法定节沐日、公放假等，支付日历顺延。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费按前 一日 C 类基金份额的基金资产净值的 0.25%年费率计提。狡计方法如下：   H＝E×0.25%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值   销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管东说念主根据 与基金不断东说念主查对一致的财务数据，托管东说念主按照两边约定的时期，自动在次月按 照指定的账户旅途从基金财产中一次性支付，基金不断东说念主无需再出具划款指示。 若遇法定节沐日、公放假等，支付日历顺延。   上述“（一）基金用度的种类”中第 3－8 项登科 10 项用度，根据相干法例及 相应合同礼貌，按用度践诺支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主根据基金不断 东说念主指示并参照行业旧例从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的花式   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 目。   （四）实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户相干的用度不错从侧袋账户中列支，但 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金             招募说明书 应待侧袋账户资产变现后方可列支，相干用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见招募说明书的礼貌或相干公告。   （五）基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执 行。基金财产投资的相干税收，由基金份额持有东说念主承担，基金不断东说念主或者其他扣 缴义务东说念主按照国度相干税收征收的礼貌代扣代缴。   五、基金财产的投资地点和投资限制   （一）投资边界   本基金的投资边界为具有精致流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市的 各种债券(国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、证券公司短期公司债、 公开拓行的次级债、地方政府债、政府扶植机构债券、中期票据、短期融资券、 超短期融资券等)、资产扶植证券、债券回购、国债期货、银行进款、同行存单、 货币商场器具以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具(但须符 合中国证监会的相干礼貌)。   本基金不投资于股票等权益资产，也不投资于可调节债券、可交换债券。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金不断东说念主在履行稳健 治安后，不错将其纳入投资边界。   本基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，现金不包括结算备付金、 存出保证金、应收申购款等。   如法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金不断东说念主在履行 稳健治安后，不错调和上述投资品种的投资比例。   （二）投资限制   基金的投资组合应除名以下限制：   （1）本基金对债券资产的投资比例不低于基金资产的 80％；   （2）每个往还日日终在扣除国债期货合约需缴纳的往还保证金后，保持不 低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金              招募说明书 括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不特地基金资产净值的 10％；   （4）本基金不断东说念主不断的一起基金持有一家公司刊行的证券，不特地该证 券的 10％，完全按摄影干指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此 要求礼貌的比例限制；   （5）本基金投资于灭亡原始权益东说念主的各种资产扶植证券的比例，不得特地 基金资产净值的 10％；   （6）本基金持有的一起资产扶植证券，其市值不得特地基金资产净值的   （7）本基金持有的灭亡(指灭亡信用级别)资产扶植证券的比例，不得特地 该资产扶植证券限度的 10％；   （8）本基金不断东说念主不断的一起基金投资于灭亡原始权益东说念主的各种资产扶植 证券，不得特地其各种资产扶植证券共计限度的 10％；   （9）本基金投资于国债期货，还应除名如下投资组合限制：   ①在职何往还日日终，本基金持有的买入国债期货合约价值，不得特地基金 资产净值的 15%；   ②本基金在职何往还日日终，持有的卖放洋债期货合约价值不得特地基金持 有的债券总市值的 30%；   ③本基金在职何往还日内往还（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不 得特地上一往还日基金资产净值的 30%；   ④本基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、 卖放洋债期货合约价值，共计（轧差狡计）不低于基金资产的 80%；   （10）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得特地本基金资产净 值的 15%；因证券商场波动、基金限度变动等基金不断东说念主之外的因素致使基金不 稳健该比例限制的，基金不断东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （11）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为往还对 手开展逆回购往还的，可接受质押品的天赋要求应当与本基金合同约定的投资范 围保持一致；   （12）本基金资产总值不特地基金资产净值的 140%； 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金           招募说明书   （13）法律法例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述（2）、（10）、（11）情形之外，因证券、期货商场波动、证券发 行东说念主合并、基金限度变动等基金不断东说念主之外的因素致使基金投资比例不稳健上述 礼貌投资比例的，基金不断东说念主应当在 10 个往还日内进行调和，但中国证监会规 定的特殊情形除外。法律法例另有礼貌的，从其礼貌。   基金不断东说念主应当自基金合同见效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的相干约定。在上述期间内，本基金的投资边界、投资策略应当稳健 基金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自本基金合同见效之日 起运转。   法律法例或监管部门取消或调和上述限制，如适用于本基金，基金不断东说念主在 履行稳健治安后，则本基金投资不再受相干限制或按照调和后的礼貌施行。   为选藏基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者步履：   （1）承销证券；   （2）违背礼貌向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷职责的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则法律法例或中国证监会另有礼貌的除外；   （5）向其基金不断东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕往还、主管证券往还价钱特地他不正派的证券往还步履；   （7）法律、行政法例和中国证监会礼貌遮盖的其他步履。   法律、行政法例或监管部门取消或调和上述限制，如适用于本基金，基金管 理东说念主在履行稳健治安后，则本基金投资不再受相干限制或按调和后的礼貌施行。   基金不断东说念主运用基金财产买卖基金不断东说念主、基金托管东说念主特地控股鼓动、践诺 逼迫东说念主或者与其有其他要紧锐利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他要紧关联往还的，应当稳健基金的投资宗旨和投资策略，除名 基金份额持有东说念主利益优先原则，防卫利益冲破，建立健全里面审批机制和评估机 制，按照商场平允合理价钱施行。相干往还必须事前得到基金托管东说念主的同意，并 按法律法例赐与流露。要紧关联往还应提交基金不断东说念主董事会审议，并经过三分 之二以上的沉寂董事通过。基金不断东说念主董事会应至少每半年对关联往还事项进行 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金           招募说明书 审查。   六、基金资产净值的狡计方法和公告方式；   （一）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （二）基金净值信息   《基金合同》见效后，在运转办理基金份额申购或者赎回前，基金不断东说念主应 当至少每周在礼貌网站流露一次各种基金份额的基金份额净值和基金份额累计 净值。   在运转办理基金份额申购或者赎回后，基金不断东说念主应当在不晚于每个灵通日 的次日，通过礼貌网站、基金销售机构网站或者营业网点流露灵通日的各种基金 份额的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金不断东说念主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在礼貌网站流露半 年度和年度临了一日的各种基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。   七、基金合同变更和拒绝的事由、治安以及基金财产清理方式   （一）《基金合同》的变更 大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律法例规 定和基金合同约定可不经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金不断东说念主和 基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议见效后两日内在礼貌媒介公告。   （二）《基金合同》的拒绝事由   有下列情形之一的，经履行相干治安后，《基金合同》应当拒绝： 基金托管东说念主链接的；   （三）基金财产的清理 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金            招募说明书 成立清理小组，基金不断东说念主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行 基金清理。 管东说念主、稳健《中华东说念主民共和国证券法》礼貌的注册管帐师、讼师以及中国证监会 指定的东说念主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的做事主说念主员。 估价、变现和分派。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事步履。   （1）《基金合同》拒绝情形出当前，由基金财产清理小组统一给与基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证实；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理申诉；   （5）礼聘管帐师事务所对清理申诉进行外部审计，礼聘讼师事务所对清理 申诉出具法律观念书；   （6）将清理申诉报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 而弗成实时变现的，清理期限相应顺延。   （四）清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的总计合理费 用，清理用度由基金财产清理小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产清理剩余资产的分派   依据基金财产清理的分派决策，将基金财产清理后的一起剩余资产扣除基金 财产清理用度、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额持有东说念主理有的基金 份额比例进行分派。   （六）基金财产清理的公告   清理过程中的相干要紧事项须实时公告；基金财产清理申诉经稳健《中华东说念主 民共和国证券法》礼貌的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律观念书后报 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金           招募说明书 中国证监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清理申诉报中国证监会备 案后 5 个做事日内由基金财产清理小组进行公告，基金财产清理小组应当将清理 申诉登载在礼貌网站上，并将清理申诉指示性公告登载在礼貌报刊上。   （七）基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及相干文献由基金托管东说念主保存，保存期限不少于法律法例 礼貌的期限。   八、争议惩办方式   各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》相干的一切争 议，如经友好协商未能惩办的，任何一方均有权将争议提交上海国际经济贸易仲 裁委员会，按照上海国际经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁公法进行仲裁。仲 裁地点为上海市。仲裁裁决是结尾的，对各方当事东说念主均有拘谨力，除非仲裁裁决 另有决定，仲裁用度、讼师费由败诉方承担。   争议处理期间，基金不断东说念主和基金托管东说念主应坚守职责，各自连接针织、戮力、 尽责地履行《基金合同》礼貌的义务，选藏基金份额持有东说念主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为本基金合同之目的，在此不包括香港、澳门特 别行政区和台湾地区法律）统率并从其解释。   九、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金不断东说念主、基金托管东说念主、销售机构 的办公场面和营业场面查阅。 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金                    招募说明书          第二十部分 基金托管合同的内容纲要    一、 基金托管合同当事东说念主   （一）基金不断东说念主   称呼：华富基金不断有限公司   住所：中国（上海）解放贸易试验区栖霞路 26 弄 1 号 3 层、4 层   办公地址：上海市浦东新区栖霞路 18 号陆家嘴富汇大厦 A 座 3 楼、5 楼   法定代表东说念主：赵万利   成立时期：2004 年 4 月 19 日   批准确立机关及批准确立文号：中国证监会证监基金字【2004】47 号   计算边界：基金召募、基金销售、资产不断和中国证监会许可的其他业务   注册本钱：2.5 亿元东说念主民币   组织时局：有限职责公司   存续期间：持续计算   （二）基金托管东说念主   称呼：交通银行股份有限公司（简称：交通银行）   住所：中国（上海）解放贸易试验区银城中路 188 号（邮政编码：200120）   办公地址：上海市长宁区仙霞路 18 号（邮政编码：200336）   法定代表东说念主：任德奇   成立时期：1987 年 3 月 30 日   批准确立机关及批准确立文号：国务院国发(1986)字第 81 号文和中国东说念主民 银行银发［1987］40 号文   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字［1998］25 号   计算边界：给与公众进款；披发短期、中期和持久贷款；办理国表里结算； 办理票据承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买 卖政府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务； 提供信用证服务及担保；代理收付款项业务；提供撑持箱服务；经国务院银行业 监督不断机构批准的其他业务；计算结汇、售汇业务。 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金             招募说明书   注册本钱：742.63 亿元东说念主民币   组织时局：股份有限公司   存续期间：持续计算    二、 基金托管东说念主对基金不断东说念主的业务监督、核查 基金的投资边界、投资对象进行监督。   本基金的投资边界为具有精致流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市的 各种债券(国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、证券公司短期公司债、 公开拓行的次级债、地方政府债、政府扶植机构债券、中期票据、短期融资券、 超短期融资券等)、资产扶植证券、债券回购、国债期货、银行进款、同行存单、 货币商场器具以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具(但须符 合中国证监会的相干礼貌)。   本基金不投资于股票等权益资产，也不投资于可调节债券、可交换债券。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金不断东说念主在履行稳健 治安后，不错将其纳入投资边界。   本基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，现金不包括结算备付金、 存出保证金、应收申购款等。   如法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金不断东说念主在履行 稳健治安后，不错调和上述投资品种的投资比例。 基金投资、融资比例进行监督。   根据《基金合同》的约定，本基金投资组合比例应稳健以下礼貌：   （1）本基金对债券资产的投资比例不低于基金资产的 80%；   （2）每个往还日日终在扣除国债期货合约需缴纳的往还保证金后，保持不 低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包 括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不特地基金资产净值的 10%； 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金                   招募说明书   （4）本基金不断东说念主不断的一起基金持有一家公司刊行的证券，不特地该证 券的 10%，完全按摄影干指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条 款礼貌的比例限制；   （5）本基金投资于灭亡原始权益东说念主的各种资产扶植证券的比例，不得特地 基金资产净值的 10%；   （6）本基金持有的一起资产扶植证券，其市值不得特地基金资产净值的 20%；   （7）本基金持有的灭亡(指灭亡信用级别)资产扶植证券的比例，不得特地 该资产扶植证券限度的 10%；   （8）本基金不断东说念主不断的一起基金投资于灭亡原始权益东说念主的各种资产扶植 证券，不得特地其各种资产扶植证券共计限度的 10%；   （9）本基金投资于国债期货，还应除名如下投资组合限制：   ①在职何往还日日终，本基金持有的买入国债期货合约价值，不得特地基金 资产净值的 15%；   ②本基金在职何往还日日终，持有的卖放洋债期货合约价值不得特地基金持 有的债券总市值的 30%；   ③本基金在职何往还日内往还（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不 得特地上一往还日基金资产净值的 30%；   ④本基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、 卖放洋债期货合约价值，共计（轧差狡计）不低于基金资产的 80%；   （10）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得特地本基金资产净 值的 15%；因证券商场波动、基金限度变动等基金不断东说念主之外的因素致使基金不 稳健该比例限制的，基金不断东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （11）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为往还对 手开展逆回购往还的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资边界 保持一致；   （12）本基金资产总值不特地基金资产净值的 140%；   （13）本基金在投资信用债（包含资产扶植证券，下同）时顺从以下约定： 本基金主动投资于信用债的信用评级不低于 AA+。其中 AA+级占本基金所投资的 信用债资产比例为 0-50%；AAA 级占本基金所投资的信用债资产比例为 50%-100%。 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金             招募说明书 上述信用评级为债项评级，若无债项评级的，依照其主体评级。本基金将详细参 考国内照章成立并领有证券评级天赋的评级机构所出具的最近一个管帐年度的 信用评级。如果同期有两家以上境内评级机构（不包含中债资信）评级的，应采 用孰低原则确定其评级。本基金持有信用债期间，如果其信用等级下降、不再符 合投资表率，应在评级申诉发布之日起 3 个月内赐与一起卖出；   （14）法律法例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述（2）、（10）、（11）、（13）情形之外，因证券、期货商场波动、 证券刊行东说念主合并、基金限度变动等基金不断东说念主之外的因素致使基金投资比例不符 合上述礼貌投资比例的，基金不断东说念主应当在 10 个往还日内进行调和，但中国证 监会礼貌的特殊情形除外。法律法例另有礼貌的，从其礼貌。   基金不断东说念主应当自基金合同见效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的相干约定。在上述期间内，本基金的投资边界、投资策略应当稳健 基金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同见效之日起 运转。   法律法例或监管部门取消或调和上述限制，如适用于本基金，基金不断东说念主在 履行稳健治安后，则本基金投资不再受相干限制或按照调和后的礼貌施行。   基金托管东说念主依照上述礼貌对本基金的投资组合限制及调和期限进行监督。 投资遮盖行径进行监督。基金财产不得用于下列投资或者步履。   （1）承销证券；   （2）违背礼貌向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷职责的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则法律法例或中国证监会另有礼貌的除外；   （5）向其基金不断东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕往还、主管证券往还价钱特地他不正派的证券往还步履；   （7）法律、行政法例和中国证监会礼貌遮盖的其他步履。   基金不断东说念主运用基金财产买卖基金不断东说念主、基金托管东说念主特地控股鼓动、践诺 逼迫东说念主或者与其有其他要紧锐利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他要紧关联往还的，应当稳健基金的投资宗旨和投资策略，除名 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金           招募说明书 基金份额持有东说念主利益优先原则，防卫利益冲破，建立健全里面审批机制和评估机 制，按照商场平允合理价钱施行。相干往还必须事前得到基金托管东说念主的同意，并 按法律法例赐与流露。要紧关联往还应提交基金不断东说念主董事会审议，并经过三分 之二以上的沉寂董事通过。基金不断东说念主董事会应至少每半年对关联往还事项进行 审查。   在基金合同见效后，基金不断东说念主和基金托管东说念主应相互提供与本机构有控股关 系的鼓动或者与本机构有其他要紧锐利关系的公司名单，以上名单发生变化的， 应实时赐与更新并通知对方。   如法律法例或监管部门取消上述遮盖性礼貌，基金不断东说念主在履行稳健治安后 可不受上述礼貌的限制。 不断东说念主参与银行间债券商场进行监督。   （1）基金托管东说念主依据相干法律法例的礼貌和《基金合同》的约定对于基金 不断东说念主参与银行间商场往还时面对的往还敌手资信风险进行监督。   基金不断东说念主应向基金托管东说念主提供稳健法律法例及行业表率的银行间商场交 易敌手的名单。基金托管东说念主在收到名单后 2 个做事日内电话或回函证实收到该名 单。基金不断东说念主应按期和不按期对银行间商场现券及回购往还敌手的名单进行更 新。基金托管东说念主在收到名单后 2 个做事日内电话或书面回函证实，新名单自基金 托管东说念主证实当日见效。新名单见效前已与本次剔除的往还敌手所进行但尚未结算 的往还，仍应按照合同进行结算。   （2）基金不断东说念主参与银行间商场往还时，有职责逼迫往还敌手的资信风险， 由于往还敌手资信风险引起的损失，基金不断东说念主应当负责向相干职责东说念主追偿。 不断东说念主银行进款业务进行监督。   本基金投资银行进款应稳健如下礼貌：   （1）基金不断东说念主、基金托管东说念主应当与进款银行建立对账机制，确保基金银 行进款业务账目及核算的果真、准确。   （2）基金不断东说念主与基金托管东说念主应根据相干礼貌，就本基金银行进款业务另 行签订书面合同，明确两边在相干合同签署、账户开设与不断、投资指示传达与 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金          招募说明书 施行、资金划拨、账目查对、到期兑付，以及进款证实书的开立、传递、撑持等 经由中的权益、义务和职责，以确保基金财产的安全，保护基金份额持有东说念主的合 法权益。   （3）基金托管东说念主应加强对基金银行进款业务的监督与核查，严格审查、复 核相干合同、账户贵府、投资指示、进款证实书等相干文献，切实履行托管职责。   （4）基金不断东说念主与基金托管东说念主在开展基金进款业务时，应严格顺从《基金 法》、《运作办法》等相干法律法例，以及国度相干账户不断、利率不断、支付 结算等的各项礼貌。 投资其他方面进行监督。   （二）基金托管东说念主应根据相干法律法例的礼貌及《基金合同》的约定，对基 金资产净值狡计、各种基金份额净值狡计、应收资金到账、基金用度开支及收入 证实、基金收益分派、相干信息流露、基金宣传推介材料中登载基金功绩表现数 据等进行监督和核查。如果基金不断东说念主未经基金托管东说念主的审核私自将作假的功绩 表现数据印制在宣传推介材料上，则基金托管东说念主对此不承担任何职责，并有权在 发现后申诉中国证监会。   （三）基金不断东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查，在礼貌时期 内回应并改正，就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证。对基金托管东说念主按照法例要 求需向中国证监会报送基金监督申诉的，基金不断东说念主应积极配合提供相干数据资 料和轨制等。   基金托管东说念主发现基金不断东说念主的投资指示或践诺投资运作违背《基金法》特地 他相干法例、《基金合同》和本合同礼貌的行径，应实时以书面时局通知基金管 理东说念主限期纠正，基金不断东说念主收到通知后应实时查对，并以电话或书面时局向基金 托管东说念主反馈，说明非法原因及纠正期限，并保证在规按期限内实时改正。在限期 内，基金托管东说念主有权随时对通知县项进行复查，督促基金不断东说念主改正。基金不断 东说念主对基金托管东说念主通知的非法事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主有权申诉中国 证监会。   基金托管东说念主发现基金不断东说念主有要紧非法行径，应立即申诉中国证监会，同期 通知基金不断东说念主在限期内纠正。 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金            招募说明书   基金托管东说念主发现基金不断东说念主的指示违背法律、行政法例和其他相干礼貌，或 者违背《基金合同》约定的，应当断绝施行，立即通知基金不断东说念主，并有权向中 国证监会申诉。   基金托管东说念主发现基金不断东说念主依据往还治安一经见效的指示违背法律、行政法 规和其他相干礼貌，或者违背《基金合同》约定的，应当立即通知基金不断东说念主， 并有权向中国证监会申诉。   三、基金不断东说念主对基金托管东说念主的业务核查   根据《基金法》特地他相干法例、《基金合同》和本合同礼貌，基金不断东说念主 对基金托管东说念主履行托管职责的情况进行核查，核查事项包括但不限于基金托管东说念主 是否安全撑持基金财产、开立基金财产的资金账户、证券账户及债券托管账户等 投资所需账户，是否实时、准确复核基金不断东说念主狡计的基金资产净值和各种基金 份额净值，是否根据基金不断东说念主指示办理清理交收，是否按照法例礼貌和《基金 合同》礼貌进行相干信息流露和监督基金投资运作等行径。   基金不断东说念主按期和不按期地对基金托管东说念主撑持的基金资产进行核查。基金托 管东说念主应积极配合基金不断东说念主的核查行径，包括但不限于：提交相干贵府以供基金 不断东说念主核查托管财产的无缺性和果真性，在礼貌时期内回应并改正。   基金不断东说念主发现基金托管东说念主未对基金资产实行分账不断、私自挪用基金资产、 未施行或无故延伸施行基金不断东说念主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违背《基 金法》、《基金合同》、本合同特地他相干礼貌的，应实时以书面时局通知基金 托管东说念主在限期内纠正，基金托管东说念主收到通知后应实时查对并以书面时局对基金管 理东说念主发出回函。在限期内，基金不断东说念主有权随时对通知县项进行复查，督促基金 托管东说念主改正。基金托管东说念主对基金不断东说念主通知的非法事项未能在限期内纠正的，基 金不断东说念主应申诉中国证监会。对基金不断东说念主按照法例要求需向中国证监会报送基 金监督申诉的，基金托管东说念主应积极配合提供相干数据贵府和轨制等。   基金不断东说念主发现基金托管东说念主有要紧非法行径，应立即申诉中国证监会，同期 通知基金托管东说念主在限期内纠正。   四、基金财产的撑持   （一）基金财产撑持的原则 刑事职责、分派基金的任何资产，非因基金财产自身承担的债务，不得对基金财产强 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金             招募说明书 制施行。 不得与基金不断东说念主、基金托管东说念主固有财产的债务相抵销，不同基金财产的债权债 务，不得相互抵销。基金不断东说念主、基金托管东说念主以其自有资产承担法律职责，其债 权东说念主不得对基金财产利用请求冻结、扣押和其他权益。 账户等投资所需账户，基金不断东说念主和基金托管东说念主按照礼貌开立期货资金账户。 业务和其他基金的托管业求实行严格的分账不断，沉寂核算，确保基金财产的完 整和沉寂。 由基金不断东说念主负责与相干当事东说念主确定到账日历并通知基金托管东说念主，到账日基金资 产莫得到达基金银行进款账户的，基金托管东说念主应实时通知基金不断东说念主选择措施进 行催收。由此给基金酿成损失的，基金不断东说念主应负责向相干当事东说念主追偿基金的损 失。基金托管东说念主对此不承担任何职责。   （二）基金召募资产的考证   基金召募期满或基金提前扫尾召募之日起 10 日内，召募的基金份额总额、 基金召募金额、基金份额持有东说念主东说念主数稳健《基金法》、《运作办法》等相干礼貌 后，由基金不断东说念主礼聘稳健《中华东说念主民共和国证券法》礼貌的管帐师事务所进行 验资，出具验资申诉，出具的验资申诉应由参加验资的 2 名以上（含 2 名）中国 注册管帐师署名灵验。验资完成，基金不断东说念主应将召募到的一起资金存入基金托 管东说念主为基金开立的基金银行进款账户中，基金托管东说念主在收到资金当日出具相干证 明文献。   （三）基金的银行进款账户的开立和不断 据基金不断东说念主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管 东说念主撑持和使用。本基金的一切货币进出步履，包括但不限于投资、支付赎回金额、 支付基金收益，均需通过本基金的银行进款账户进行。 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金          招募说明书 金托管东说念主和基金不断东说念主不得假借本基金的口头开立其他任何银行进款账户；亦不 得使用基金的任何银行进款账户进行本基金业务之外的步履。 资金支付，并使用交通银行企业网上银行（简称“交通银行网银”）办理托管资 产的资金结算汇划业务。   （四）基金证券交收账户、资金交收账户的开立和不断   基金托管东说念主以基金托管东说念主和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限责 任公司开立证券账户。   基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管东说念主 和基金不断东说念主不得出借和未经对方同意私自转让基金的任何证券账户；亦不得使 用基金的任何账户进行本基金业务之外的步履。   基金不断东说念主不得对基金证券交收账户、资金交收账户进行证券的超卖或超买。 基金证券账户资产的不断和运用由基金不断东说念主负责。   基金托管东说念主以基金托管东说念主的口头在中国证券登记结算有限职责公司开立结 算备付金账户即资金交收账户，用于证券往还资金的结算。基金托管东说念主以本基金 的口头在托管东说念主处开立基金的证券往还资金结算的二级结算备付金账户。   （五）债券托管账户的开立和不断 在备案通过后在中央国债登记结算有限职责公司及银行间商场清理所股份有限 公司以本基金的口头开立债券托管账户，并由基金托管东说念主负责基金的债券及资金 的清理。基金不断东说念主负责请求基金过问世界银行间同行拆借商场进行往还，由基 金不断东说念主在中海外汇往还中心开设同行拆借商场往还账户。 由基金不断东说念主保存。   （六）期货相干账户的开立和不断   基金不断东说念主、基金托管东说念主应当按摄影干礼貌开立期货资金账户，在中国金融 期货往还所获取往还编码。期货资金账户称呼及往还编码对应称呼应按摄影干规 定确立。   基金托管东说念主已取得期货保证金存管银行履历，基金不断东说念主授权基金托管东说念主办 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金          招募说明书 理相干银期转账业务。   （七）基金投资银行进款账户的开立和不断   进款账户必须以基金口头开立，账户称呼为基金称呼，进款账户开户文献上 加盖预留印鉴（须包括基金托管东说念主图章）及基金不断东说念主公章。   本基金投资银行进款时，基金不断东说念主应当与进款银行签订具体进款合同/存 款证实票据，明确进款的类型、期限、利率、金额、账号、对账方式、支取方式、 进款到期指定收款账户等详情。   为防卫特殊情况下的流动性风险，进款合同中应当约定提前支取要求。   （八）其他账户的开立和不断   若中国证监会或其他监管机构在本托管合同签订日之后允许基金从事其他 投资品种的投资业务，触及相干账户的开立、使用的，由基金不断东说念主协助基金托 管东说念主根据相干法律法例的礼貌和《基金合同》的约定，开立相干账户。该账户按 相干公法使用并不断。   （九）基金财产投资的相干什物证券、银行进款按期存单等有价凭证的撑持   什物证券由基金托管东说念主存放于基金托管东说念主的撑持库。什物证券的购买和转让， 由基金托管东说念主根据基金不断东说念主的指示办理。基金托管东说念主对由基金托管东说念主之外机构 践诺灵验逼迫的本基金资产不承担撑持职责。   银行进款按期存单等有价凭证由基金托管东说念主负责撑持。   基金托管东说念主只负责对进款证实书进行撑持，不负责对进款证实书真伪的辩别， 不承担进款证实书对应进款的本金及收益的安全撑持职责。   （十）与基金财产相干的要紧合同的撑持   由基金不断东说念主代表基金签署的与基金相干的要紧合同的原件分别由基金托 管东说念主、基金不断东说念主撑持，相干业务治安另有限制除外。除本合同另有礼貌外，基 金不断东说念主在代表基金签署与基金相干的要紧合同期应尽可能保证持有二份以上 的蓝本，以便基金不断东说念主和基金托管东说念主至少各持有一份蓝本的原件，基金不断东说念主 应实时将蓝本投递基金托管东说念主处。合同的撑持期限按照国度相干礼貌施行。   对于无法取得二份以上的蓝本的，基金不断东说念主应向基金托管东说念主提供加盖授权 业务章的合同传真件，未经两边协商或未在合同约定边界内，合同原件不得周折。   五、基金资产净值狡计、估值和管帐核算   （一）基金资产净值及基金份额净值的狡计与复核 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金          招募说明书   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   基金不断东说念主应每做事日对基金资产估值。估值原则应稳健《基金合同》、                                  《中 国证监会对于证券投资基金估值业务的指挥观念》特地他法律、法例的礼貌。用 于基金信息流露的基金资产净值和基金份额净值由基金不断东说念主负责狡计，基金托 管东说念主复核。基金不断东说念主应于每个灵通日往还扫尾后狡计当日的基金资产净值和各 类基金份额的基金份额净值，以约定方式发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值 狡计结果复核后，将复核结果反馈给基金不断东说念主，由基金不断东说念主对基金净值按约 定赐与公布。   本基金按以下方法估值： 除外），登科第三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的估值全价。 外），登科第三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的惟一估值全价或推选 估值全价。对于含投资者回售权的固定收益品种，利用回售权的，在回售登记日 至践诺收款日历间登科第三方估值基准服务机构提供的相应品种的惟一估值全 价或推选估值全价。回售登记期截止日（含当日）后未利用回售权的按照长待偿 期所对应的价钱进行估值。 前情况下适用况且有实足可利用数据和其他信息扶植的估值期间确定其公允价 值。 值。   本基金投资国债期货合约，一般以估值当日结算价进行估值，估值当日无结 算价的，且最近往还日后经济环境未发生要紧变化的，选择最近往还日结算价估 值。 金不断东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。 确保基金估值的平允性。 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金            招募说明书 按国度最新礼貌估值。   如基金不断东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、程 序及相干法律法例的礼貌或者未能充分选藏基金份额持有东说念主利益时，应立即通知 对方，共同查明原因，两边协商惩办。   根据相干法律法例，基金资产净值狡计和基金管帐核算的义务由基金不断东说念主 承担。本基金的基金管帐职责方由基金不断东说念主担任，因此，就与本基金相干的会 计问题，如经相干各方在对等基础上充分经营后，仍无法达成一致的观念，按照 基金不断东说念主对基金净值信息的狡计结果对外赐与公布，由此给基金份额持有东说念主和 基金酿成的损失以及因该往还日基金净值狡计顺延无理而引起的损失，由基金管 理东说念主负责赔付，基金托管东说念主不承担任何职责。   （二）净值差错处理   当发生净值狡计无理时，由基金不断东说念主负责处理，由此给基金份额持有东说念主和 基金酿成损失的，由基金不断东说念主对基金份额持有东说念主或者基金先行支付抵偿金。基 金不断东说念主和基金托管东说念主应根据践诺情况界定两边承担的职责，经证实后按以下条 款进行抵偿。 值方法的第 1－5、7、8 进行处理时，若基金不断东说念主净值狡计出错，基金托管东说念主 在复核过程中莫得发现，且酿成基金份额持有东说念主损失的，应根据法律法例的礼貌 对投资者或基金支付抵偿金，就践诺向投资者或基金支付的抵偿金额，由基金管 理东说念主与基金托管东说念主按照不断费率和托管费率的比例各自承担相应的职责； 算和查对，尚弗成达成一致时，为幸免弗成按时公布基金份额净值的情形，以基 金不断东说念主的狡计结果对外公布，由此给基金份额持有东说念主和基金酿成的损失以及因 该往还日基金资产净值狡计顺延无理而引起的损失，由基金不断东说念主负责赔付，基 金托管东说念主不负抵偿职责； 不行为基金资产估值无理处理。   由于不可抗力原因，或由于证券、期货往还所或登记结算公司品级三方机构 发送的数据无理等其他原因，基金不断东说念主和基金托管东说念主天然一经选择必要、稳健、 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金            招募说明书 合理的措施进行查验，但未能发现无理的，由此酿成的基金资产估值无理，基金 不断东说念主和基金托管东说念主免除抵偿职责。但基金不断东说念主、基金托管东说念主应当积极选择必 要的措施松开或排斥由此酿成的影响。   针对净值差错处理，如果法律法例或证监会有新的礼貌，则按新的礼貌施行； 如果行业有通行作念法，在不屈膝法律法例且不毁伤投资者利益的前提下，两边应 本着对等和保护基金份额持有东说念主利益的原则从头协商确定处理原则。   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停流露侧袋账户份额净值。   （三）基金管帐轨制   按国度相干部门制定的管帐轨制施行。   （四）基金账册的建立   基金不断东说念主和基金托管东说念主在《基金合同》见效后，应按照两边约定的灭亡记 账方法和管帐处理原则，分别沉寂时树立、登录和撑持本基金的全套账册，对双 方各自的账册按期进行查对，相互监督，以保证基金财产的安全。若两边对管帐 处理方法存在分歧，应以基金不断东说念主的处理方法为准。   （五）管帐数据和财务缱绻的查对   两边应每个往还日查对账目，如发现两边的账目存在不符的，基金不断东说念主和 基金托管东说念主必须实时查明原因并纠正，确保查对一致。若当日查对不符，暂时无 法查找到错账的原因而影响到基金净值的狡计和公告的，以基金不断东说念主的账册为 准。   （六）基金按期申诉的编制和复核   基金财务报表由基金不断东说念主和基金托管东说念主每月分别沉寂编制。月度报表的编 制，应于每月晦了后 5 个做事日内完成。按期申诉文献应按中国证监会的要求公 告。季度申诉的编制，应于每季度终了后 15 个做事日内完成；基金招募说明书、 基金家具贵府概要的信息发生要紧变更的，基金不断东说念主应当在 3 个做事日内，更 新基金招募说明书和基金家具贵府概要并登载在礼貌网站上，基金家具贵府概要 还应登载在基金销售机构网站或营业网点；基金招募说明书、基金家具贵府概要 的其他信息发生变更的，基金不断东说念主至少每年更新一次。基金绝走时作的，基金 不断东说念主不再更新招募说明书和基金家具贵府概要。中期申诉在上半年扫尾后的 2 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金           招募说明书 个月内公告；年度申诉在每年扫尾后 3 个月内公告。如果基金合同见效不及 2 个月的，基金不断东说念主不错不编制当期季度申诉、中期申诉或者年度申诉。   基金不断东说念主在月初 3 个做事日内完成上月度报表的编制，以约定方式将相干 报表提供基金托管东说念主；基金托管东说念主收到后在 2 个做事日内进行复核，并将复核结 果实时书面或以两边约定的其他方式通知基金不断东说念主。对于季度申诉、中期申诉、 年度申诉、更新招募说明书、基金家具贵府概要等，基金不断东说念主和基金托管东说念主应 在上述监管部门礼貌的时期内完成编制、复核及公告。基金托管东说念主在复核过程中， 发现两边的报表存在不符时，基金不断东说念主和基金托管东说念主应共同查明原因，进行调 整，调和以两边认同的账务处理方式为准。如果基金不断东说念主与基金托管东说念主弗成于 应当发布公告之日前就相干报抒发成一致，基金不断东说念主有权按照其编制的报表对 外发布公告，基金托管东说念主有权就相干情况报证监会备案。   基金托管东说念主对上述申诉复核罢了后，不错出具复核证实书（盖印）或以其他 两边约定的方式证实，以备有权机构对相干文献审核查验。   六、基金份额持有东说念主名册的撑持   基金份额持有东说念主名册至少应包括基金份额持有东说念主的称呼和持有的基金份额。 基金份额持有东说念主名册由基金登记机构根据基金不断东说念主的指示编制和撑持，基金管 理东说念主和基金托管东说念主应分别撑持基金份额持有东说念主名册，基金登记机构保存期不低于 法律法例礼貌的最低期限，法律法例另有礼貌或有权机关另有要求的除外。如不 能妥善撑持，则按相干法例承担职责。   在基金托管东说念主要求或编制中期申诉和年度申诉前，基金不断东说念主应将相干贵府 送交基金托管东说念主，不得无故断绝或延误提供，并保证其的果真性、准确性和无缺 性。基金托管东说念主不得将所撑持的基金份额持有东说念主名册用于基金托管业务之外的其 他用途，并应顺从守密义务。   七、争议惩办方式   两边当事东说念主同意，因本合同而产生的或与本合同相干的一切争议，应通过友 好协商或者长入惩办。托管合同当事东说念主不肯通过协商、长入惩办或者协商、长入 不成的，任何一方当事东说念主均有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会，根据 该会其时灵验的仲裁公法进行仲裁，仲裁的地点在上海市，仲裁裁决是结尾的， 并对相干两边当事东说念主均有拘谨力。除非仲裁裁决另有决定，仲裁用度、讼师费由 败诉方承担。 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金            招募说明书   争议处理期间，两边当事东说念主应坚守基金不断东说念主和基金托管东说念主职责，连接针织、 戮力、尽责地履行《基金合同》和本合同礼貌的义务，选藏基金份额持有东说念主的合 法权益。   本合同受中华东说念主民共和国法律（为本合同之目的，在此不包括香港、澳门特 别行政区和台湾地区法律）统率并从其解释。   八、托管合同的变更、拒绝与基金财产的清理   （一）基金托管合同的变更   本合同两边当事东说念主经协商一致，不错对合同进行修改。修改后的新合同，其 内容不得与《基金合同》的礼貌有任何冲破。修改后的新合同，应报中国证监会 备案。   （二）基金托管合同的拒绝 事由酿成其他基金托管东说念主给与基金财产； 事由酿成其他基金不断东说念主给与基金不断权； 止事项。   （三）基金财产的清理 成立清理小组，基金不断东说念主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行 基金清理。 东说念主、稳健《中华东说念主民共和国证券法》礼貌的注册管帐师、讼师以及中国证监会指 定的东说念主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的做事主说念主员。 估价、变现和分派。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事步履。   （1）《基金合同》拒绝情形出当前，由基金财产清理小组统一给与基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证实； 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金            招募说明书   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理申诉；   （5）礼聘管帐师事务所对清理申诉进行外部审计，礼聘讼师事务所对清理 申诉出具法律观念书；   （6）将清理申诉报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 弗成实时变现的，清理期限相应顺延。   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的总计合理费 用，清理用度由基金财产清理小组优先从基金财产中支付。   依据基金财产清理的分派决策，将基金财产清理后的一起剩余资产扣除基金 财产清理用度、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额持有东说念主理有的基金 份额比例进行分派。   清理过程中的相干要紧事项须实时公告。基金财产清理申诉经稳健《中华东说念主 民共和国证券法》礼貌的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律观念书后， 报中国证监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清理申诉报中国证监会 备案后 5 个做事日内由基金财产清理小组进行公告，基金财产清理小组应当将清 算申诉登载在礼貌网站上，并将清理申诉指示性公告登载在礼貌报刊上。   基金财产清理账册及相干文献由基金托管东说念主保存，保存期限不少于法律法例 礼貌的期限。 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金          招募说明书         第二十一部分 对基金份额持有东说念主的服务   基金不断东说念主承诺为基金份额持有东说念主提供一系列的服务。基金不断东说念主有权根据 基金份额持有东说念主的需要和商场的变化，增多或变更服务花式及内容。主要服务内 容如下：   一、基金份额持有东说念主投资往还证实服务   登记机构保留基金份额持有东说念主名册上列明的总计基金份额持有东说念主的基金投 资记录。   基金不断东说念主直销中心应根据在基金不断东说念主直销中心进行往还的投资东说念主的要 求提供成交证实单。   基金销售机构应根据在其销售网点进行往还的投资东说念主的要求提供成交证实 单。   二、贵府寄送   基金不断东说念主将向发生往还的基金份额持有东说念主以书面或电子文献时局按期或 不按期寄送对账单。   三、多种收费方式遴聘   基金不断东说念主在合当令机将为基金投资东说念主提供多种收费方式购买本基金，满足 基金投资东说念主各样化的投资需求，具体实施办法见相干公告。   四、基金电子往还服务   基金不断东说念主将为基金投资东说念主提供基金电子往还服务。   五、资讯服务   投资东说念主拨打客户服务电话可通过自动语音或东说念主工座次赢得基金信息查询、账 户信息查询、传真对账单、建议投诉等全面的服务。   客户服务电话：400-700-8001   客户服务传真：021－68415680 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金          招募说明书   基金不断东说念主网站为投资东说念主提供了账户查询、基金信息查询、投诉建议、在线 商议等服务栏目，力图为投资东说念主提供全地点的专科服务。   六、投诉处理   投资东说念主不错通过呼唤中心或基金不断东说念主网站，以电子邮件、信件、传真来访 等时局，进行投诉，总计渠说念的投诉设有专东说念主登记，专东说念主处理；普通投诉一个工 作日内回应，要紧投诉五个做事日内回应。若礼貌时期内无法处理罢了的，应及 时回应进展景色。   七、如本招募说明书存在职何您/贵机构无法默契的内容，请通过上述客户 服务电话与基金不断东说念主取得接洽。请确保投资前，您/贵机构一经全面默契了本 招募说明书。 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金          招募说明书        第二十二部分 招募说明书存放及查阅方式   招募说明书公布后，应当分别置备于基金不断东说念主、基金托管东说念主和基金销售机 构的住所，供公众查阅、复制。投资东说念主在支付工本费后，可在合理时期内取得上 述文献的复制件或复印件。投资东说念主也可在礼貌网站上进行查阅。   基金不断东说念主和基金托管东说念主保证文本的内容与公告的内容完全一致。 华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金              招募说明书                第二十三部分 备查文献   备查文献等文本存放在基金不断东说念主、基金托管东说念主所在地，在办公时期内可供 免费查阅。   （一）中国证监会准予华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金召募注册 的文献   （二）《华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金基金合同》   （三）《华富祥晖 6 个月持有期债券型证券投资基金托管合同》   （四）法律观念书   （五）基金不断东说念主业务履历批件、营业派司   （六）基金托管东说念主业务履历批件、营业派司   （七）中国证监会要求的其他文献

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